Презентация - Риски строительного производства

Риски строительного производства.

Рекомендуемая литература Абасова Х. А. Развитие методов управления финансовыми рисками в организациях нефтесервиса : дис. ... канд. экон. наук: 08.00.10. - М., Фин. университет, 2015. - 202 с. Аграфонова И. П. Риск как объект управления при реализации инновационного проекта // Экономические преобразования в России: проблемы и перспективы: Межвузовский сборник научных трудов СПб. -2012. - 231 с. Арутюнова Д. В. Инновационный менеджмент. Учебное пособие. – Ростов-на-Дону: Изд-во ЮФУ, 2014. Баландин К. В., Передеряев И. И., Голов Р. С. Управление рисками в иновационно - инвестиционной деятельности предприятия. Учебное пособие. 3-е изд. Изд. «Дашков и К». 2013.- 420с. Вертакова Ю. В.,Симоненко Е. С., Управление инновациями : теория и практика : учеб. пособие. - М.: Эксмо, 2013. – 343 с. Грибов В. Д. «Основы бизнеса. М.: Финансы и статистика», 2012. Гунин В. Н., Баранчеев, В. П.,Устинов В. А., Ляпина С. Ю. Управление инновациями.- М.: Издательство «ИНФРА-М», 2012. – 950 с. Кинг Дж., Скакун Дж. «Неписаные законы бизнеса». СПб.: Питер, 2012. Коралев Г. Д. Основы инновационного менеджмента. - М.: Дело, 2011.- 128 с. Лебедева А. В. Разработка системы управления стратегическими рисками на предприятиях промышленности // Современные проблемы науки и образования. – 2013. – № 3; Новиков А. И., Солодкая Т. И. Теория принятия решений и управление рисками в финансовой и налоговой сферах. Уч.пособ. Изд.«Дашков и К». 2013.- 288с. Тепман Л. Н., Эриашвили Н. Д. Управление рисками в условиях финансового кризиса. М.: ЮНИТИ-ДАНА. М.: 2012.-295с. Тэпман Л. Н. «Предпринимательское управление. Зарубежный опыт». СПб.: Питер, 2014.

Рекомендуемая литература 14. Риски участников строительства в условиях экономического кризиса. М. В. Некрасова, С. В. Калошина. Вестник ПНИПУ. 31.03.2016. Пермь, Россия с. 67-73 15. Шемякина Т. Ю., Олиференко М. Ю. Корпоративная программа управления операционными рисками в строительной организации // Российское предпринимательство. — 2012. — № 7 (205). — c. 37-42. 16. Чернов В. В. Проблемы риска в управленческой деятельности: Монография.-М.:Рефл-бук,Россия: Валлер, 2012.-506с.

Рекомендуемая литература 10. – управление финансовыми рисками, теория и практика. 11. – управление рисками в России. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. http://

Основные понятия Существует несколько распространенных определений понятия «риск». Шеннон дает следующее определение риска применительно к потребности оценки бизнеса: «Риск — это степень определенности (или неопределенности), связанной с получением ожидаемых в будущем доходов». Риск часто сопоставляют с определенными количественными потерями материальных, трудовых или финансовых ресурсов вследствие реализации разработанного плана действий Применительно к принятию стратегических решений Г. Б. Клейнер приводит следующее определение риска: «Риск — это возможность таких последствий принимаемых стратегических решений, при которых поставленные цели частично или полностью не достигаются».

Риск — это один из неизбежных, но достаточно важных элементов любой деятельности, которая осуществляется под влиянием многих факторов, ориентирована на достижение определенных результатов и требует для достижения этих результатов принятия решений. В любой сфере деятельности риск понимается как экономическая категория , которая отражает возможность возникновения неблагоприятной ситуации или неудачного исхода деятельности (производственно-хозяйственной, финансовой, инновационной). Риск невыполнения договорных обязательств определяется недобросовестностью коммерческих партнеров, несоблюдением ими взятых на себя обязательств или их неплатежеспособностью. В современных условиях практически каждое коммерческое предприятие сталкивается с проявлением этого вида риска Риск невыполнения договорных обязательств определяется недобросовестностью коммерческих партнеров, несоблюдением ими взятых на себя обязательств или их неплатежеспособностью. Как уже отмечалось, риск в коммерческой деятельности неизбежен. Следовательно, предприятие должно выработать определенную политику в области риска в целях нейтрализации рисков и уменьшения их последствий. Методы снижения и направления весьма многообразны, поскольку зависят от профиля деятельности предприятия, внешних и внутренних факторов и личностных качеств тех, кто принимает решение. Основные понятия

Риски. Виды Любое производство связано с различными рисками: – финансовыми, – природно-естественными, – экологическими, – политическими, – транспортными, – имущественными, – производственными, – торговыми, – коммерческими, – инвестиционными, – инфляционными и дефляционными, – валютными, – ликвидности, – упущенной выгоды, – снижения доходности, – прямых финансовых потерь, – процентными, – кредитными, – биржевыми, – селективными.

Пирамида рисков и факторов их снижения при проектном финансировании

Распределение рисков по категориям.

Примеры рисков в строительстве

Определения Производственные риски — это вид рисков, возникающие в процессе производства, научно- исследовательских и конструкторских разработок (НИОКР), реализации и послереализационного обслуживания продукции (услуг). Оценка производственных рисков – система мероприятий, направленных на выявление факторов способных нанести вред здоровью или жизни человека на рабочем месте

Производственные риски

Классификационная схема рисков производственной деятельности предприятия

Схема внешних источников рисков подрядных строительных организаций

убытков Риск – потенциальная, численно измеримая возможность неблагоприятных ситуаций и связанных ними последствий в виде потерь, ущерба, например- ожидаемой прибыли, дохода или имущества, денежных средств в связи с неопределенностью , то есть со случайным измерением условий экономической деятельности, неблагоприятными, в том числе форс-мажорными обстоятельствами, общим падением цен на рынке; возможность получения непредсказуемого результата в зависимости от принятого хозяйственного решения, действия. или Риск – это вероятность наступления нежелательного события и всех его возможных последствий. Клиффорд Ф. Грей, Эрик У. Ларсон «Управление проектами»

Риск представляет собой событие, которое может произойти в условиях неопределенности с некоторой вероятностью, при этом возможно три экономических результата(финансовых показателя): отрицательный, т.е. ущерб, убыток, проигрыш; положительный, т.е. выгода, прибыль, выигрыш; нулевой (ни ущерба, ни выгоды).

Категории рисков Принято выделять две категории рисков: «Известные неизвестные». Это те риски, которые можно идентифицировать и подвергнуть анализу. В отношении таких рисков можно спланировать ответные действия. «Неизвестные неизвестные». Риски, которые невозможно идентифицировать и, следовательно, спланировать ответные действия.

Типичные риски Здесь приведен список типичных рисков: отвлечение сотрудников от текущего проекта к работам других проектов болезни, внеочередные отпуска, свадьбы, беременность, отгулы и пр. необоснованная задержка согласования требований непредсказуемое изменение/расширение требований со стороны заказчика использование относительно новых технологий в разработке уход ключевых разработчиков/архитекторов изменение ключевых сотрудников/представителей на стороне заказчика Риски, вероятность которых стремится к 100% недостаточная квалификация сотрудников — это не риск по той причине, что квалификация должна изначально закладываться в оценки (например, используя фокус-фактор ) регулярные отпуска сотрудников — их можно спрогнозировать более или менее заранее и внести в план прогнозируемые изменения требований — могут возникать в случае выбора определённой модели разработки (например, Fixed Team ) Риски, вероятность которых стремится к 0 Этот список может показаться немного надуманным. Он приведён только для иллюстрации возможных «невероятных» рисков. Важно понимать, что одни и те же риски могут становиться невероятными в зависимости от характера проекта и его продолжительности. изменение существующего законодательства, в течение времени реализации краткосрочных проектов полная потеря исходных кодов проекта

Учет рисков, связанных с финансированием проектов и классификация проектов по типам

Риски, которые возникают при дроблении бизнеса К таковым можно отнести следующие: - связанные с изменением структуры компании . Основная опасность в том, что чаще всего данные изменения присутствуют лишь на бумаге. Необходимо, чтобы разделение было полноценным и реальным; - связанные с присоединением, или слиянием . Не законным является уменьшение прибыли компании, за счет присоединения к ней заведомо убыточной. В результате такого слияния получается, что налогооблагаемая прибыль уменьшается на сумму убытков компании, которую присоединили; - связанные с наличием необоснованных льгот . Суть такого риска состоит в создании компанией филиалов, которые находятся не на территории предприятия, а на территории с льготным налогообложением. Незаконность заключается в том, что все филиалы должны находится под «покровительством» одного предприятия, на котором они зарегистрированы; - связанные с присутствием скрытой взаимозависимости . Суть заключается в том, что на практике фирмы связаны между собой, а по документам являются абсолютно независимыми; - связанные с семейным бизнесом . Суть «семейного» риска состоит в том, что в делённых компаниях учредителями являются члены одной семьи (жены, мужья, дети, попечители, усыновители и усыновлённые); - риск, связанный с местом прописки . Получается, что у всех подфирм одинаковый адрес. Однако, налоговые органы могут сделать вывод, что в таком случае присутствует схема по уменьшению налогообложения; - связанные с наличием в одном банке расчётных счетов . По сути, в данном явлении нет ничего странного, но если рассмотреть данный факт в совокупности со сроками создания расчётных счетов, захода на них денег, с оценкой исполнения налоговых обязанностей, то можно сделать вывод о наличии необоснованной налоговой выгоды, что в свою очередь, является незаконным; - связанные с законностью фирм контрагентов . Особому анализу и проверке подлежит срок деятельности такой фирмы, особенно, если она действует менее года; - риски, связанные с переходом на специальный режим работы . Суть такого перехода заключается в получении льготы. Со стороны органов налогообложения это выглядит, как способ понижения налогового бремени; - связанные с наличием компании, которая находится в офшорной зоне, но, при этом, не является резидентом . Все, что связанно с понятием «офшор, автоматически попадает под прицельное внимание налогооблагающих организаций и очень детально ими анализируется. В связи с этим, по возможности, лучше полностью устранить, или максимально снизить использование таких схем.

Способы идентификации рисков Основные сравнительные характеристики методов получения информации и идентификации рисков показаны в таблице

Определение взаимосвязи между составляющими идентификации рисков

Процедуры идентификации опасностей и оценки риска Процедуры должны учитывать: обычные и особые режимы деятельности ; деятельность всех лиц , имеющих доступ к рабочему месту (включая субподрядчиков и посетителей); поведенческие реакции , возможности и другие человеческие факторы; идентифицированные опасности , возникающие вне рабочей среды, которые могут негативно повлиять на здоровье и безопасность лиц на рабочем месте, находящемся под контролем организации; опасности, создаваемые вблизи рабочего места , связанные с профессиональной деятельностью, находящейся под контролем организации (подобные опасности могут рассматриваться и в экологическом аспекте); инфраструктура , оборудование и материалы на рабочем месте, предоставляемые данной или другими организациями; произошедшие или предполагаемые изменения в организации , сфере её деятельности или материалах; модификации в системе менеджмента , включая временные изменения, и их влияние на операции, процессы и хозяйственную деятельность; любые применимые законодательные обязательства , относящиеся к оценке риска и внедрению необходимых мер контроля; конфигурация рабочих мест , процессов, механизмов, оборудования и агрегатов, операционных процедур и организации работы, включая их адаптацию к возможностям человека.

Базовый алгоритм разработки процедуры идентификации рисков

Риск – это возможность возникновения таких условий, которые приведут к негативным последствиям Каждый проект неизбежно сталкивается на своем пути с определенными трудностями, угрожающими его осуществлению. Очень важно уметь предвидеть подобные трудности и заранее разработать стратегии их преодоления. Необходимо оценить степень риска и выявить те проблемы, с которыми может столкнуться бизнес . Главные моменты, связанные с риском, должны быть описаны просто и объективно. Угроза может исходить от конкурентов, собственных просчетов в области маркетинга и производственной политики, ошибок в подборе руководящих кадров. Опасность может представлять также технический прогресс, который способен мгновенно «состарить» любую новинку.

Причины возникновения рисков 1. Природно-климатические: смерч, ураган, буря, тайфун; сход снежных лавин, сель; наводнение, паводок, ливень; обвал, оползень, просадка грунта, подтопление грунтовыми водами; землетрясение. 2. Технические: ошибки в проектировании; недостатки технологии и неправильный выбор оборудования; ошибочное определение мощности; недостатки в управлении; нехватка квалифицированной рабочей силы; срыв поставок сырья, стройматериалов, комплектующих; срыв сроков строительных работ подрядчиками (субподрядчиками); повышение цен на сырье, энергию и комплектующие; 3. Социальные резкое снижение платежеспособности граждан

4. Экономические экономическая нестабильность в стране; инфляция; сложившаяся ситуация неплатежей в отрасли колебания валютных курсов; государственное регулирование учетной банковской ставки; рост стоимости ресурсов на рынке капитала; 5. Политические политическая нестабильность Причины возникновения рисков

Риски, которым следует уделить внимание в бизнесе

Систематические риски Систематические риски – риски, не поддающиеся влиянию воздействием со стороны управления объектом. Присутствуют всегда. К ним относятся: Политические риски (политическая нестабильность, социально-экономические изменения); Природные и экологические риски (стихийные бедствия); Правовые риски (нестабильность и несовершенство законодательства); Экономические риски (резкие колебания курсов валют, меры государства в сфере налогообложения, ограничения или расширения экспорта-импорта, валютного законодательства и др.). Величина систематического (рыночного) риска определяется не спецификой отдельного проекта, а общей ситуацией на рынке. В странах с развитым фондовым рынком для определения степени влияния данных рисков на проект чаще всего используется коэффициент β, который определяется на основании статистики фондового рынка для конкретной отрасли или компании. В России такая статистика очень ограничена, поэтому, как правило, используются только экспертные оценки. При высокой вероятности реализации того или иного риска по возможности предусматриваются дополнительные меры для нивелирования негативных последствий по отношению к проекту. Возможна также разработка сценариев реализации проекта при различном развитии внешних условий.

Несистематические риски Несистематические риски – риски, которые можно устранить частично или полностью в результате воздействия со стороны управления объектом. К ним относятся: Производственные риски (риск невыполнения запланированных работ, не достижение плановых объемов производства и др.); Финансовые риски (риск неполучения ожидаемого дохода от реализации проекта, риск недостаточной ликвидности); Рыночные риски (изменение конъюнктуры рынка, потеря позиций на рынке, изменение цен).

Степень риска Степень риска - это вероятность наступления случая потерь, а также размер возможного ущерба от него Величина риска (степень риска) измеряется двумя критериями: 1) средним ожидаемым значением; 2) изменчивостью возможного результата. Среднее ожидаемое значение - это средневзвешенное для всех возможных результатов, где вероятность каждого результата используется в качестве частоты или веса соответствующего значения. Среднее ожидаемое значение измеряет результат, который мы ожидаем в среднем. Изменчивость возможного результата представляет собой степень отклонения ожидаемого значения от средней величины. Риском можно управлять, т.е. использовать различные приемы, позволяющие в определенной степени прогнозировать наступление рискового события и принимать меры к снижению степени риска. Эффективность организации управления риском во многом определяется классификацией риска.

Анализ рисков начинают с детального изучения выявленных критических рисков. Задачей является получение достаточной информации о рисках для оценки вероятности их появления и воздействия на стоимость, сроки и выполнение работ. 1 сравнения с подобными системами ; 2 изучения соответствующих реальных ситуаций; опыта; 3 результатов испытаний и разработки прототипов; 4 данных инженерных или иных моделей ; 5 суждений авторитетных специалистов ; 6 анализа планов и других документов ; 7 моделирования и имитации ; 8 анализа чувствительности альтернатив. опыта; Оценка воздействия обычно субъективна и основывается на информации, получаемой за счет: Рейтинг рисков и установление приоритетов Значимость риска зависит от последствий его проявления, вероятности его возникновения и эффективности мер противодействия этому риску. Часто эти три характеристики не удается выразить в цифрах. В этих случаях их ранжируют. Рейтинги являются индикаторами потенциального воздействия рисков на проект. Они являются мерой вероятности возникновения и последствий случаев риска. Анализ рисков

Методы анализа рисков проекта Методы снижения рисков 1. Диверсификация (распределение) рисков. 2. Резервирование средств. 3. Страхование рисков. Вероятностный анализ Экспертный анализ рисков Метод аналогов Анализ показателей предельного уровня Анализ чувствительности проекта Анализ сценариев развития проектов Метод построения деревьев решений проекта Имитационные методы

Распределение рисков по категориям

Категории рисков

Виды рисков и распределение ответственности Классификация коммерческих рисков

Распределение рисков между участниками строительства Риски инвестора Риски застройщика Риски генподрядчика, подрядчика Риски проектировщика

Риски инвестора Строительство занимает длительный период времени, который может затянуться на неопределенный срок. Рынок недвижимости весьма нестабилен. Выбранный застройщик может оказаться недобросовестным. Если застройщик обанкротится, инвесторы не смогут защитить свои права. Вложенные денежные средства могут быть использованы не по назначению. Увеличение сметной стоимости строительства. Повышение процентных ставок по кредитам в банках

Риски застройщика Построенные жилые помещения могут оказаться невостребованными на рынке недвижимости. Инвестор может в любой момент прекратить инвестирование проекта. Некачественное выполнение работ подрядными организациями. Противоправные действия на строительной площадке, в частности незаконное присвоение строительных материалов и оборудования. Снижение качества построенного здания за счет замены подрядчиком строительных материалов на более дешевые. Увеличение сроков строительства вследствие ряда причин: Ошибки проектировщиков; Недостаточное финансирование со стороны инвестора; Несвоевременная поставка строительных материалов и оборудования.

Риски генерального подрядчика и подрядчика Если подрядчик не справится с объемом работ к определенному сроку, денежная сумма, обещанная в начале, может быть выплачена в неполном размере или заказчик вообще может отказаться от дальнейшего сотрудничества. Несвоевременная выплата денежных средств Неквалифицированный рабочий состав Ошибки в рабочей документации, допущенные проектировщиками. Расходы, выходящие за пределы сметы. Различные форс-мажорные риски: Аварии Пожары Стихийные бедствия 7. Подрядные организации несут большую ответственность по сравнению с другими участниками строительства.

Риски проектировщика Разработанные чертежи могут быть не приняты заказчиком В процессе проектирования проектировщик может допустить существенные ошибки, которые, если их во время не обнаружить, в будущем могут иметь неблагоприятные последствия. Неплатежеспособность заказчика

Особенности проектных рисков Особенностями проектных рисков являются: Интегрированный характер Объективность проявления Различие видовой структуры на разных стадиях осуществления ИП Высокий уровень связи с коммерческим риском Высокая зависимость от продолжительности жизненного цикла проекта Высокий уровень вариабельности уровня риска по однотипным проектам Отсутствие достаточной информационной базы для оценки уровня риска Отсутствие надёжных рыночных индикаторов, используемых для оценки уровня риска Субъективность оценки

Виды проектных рисков Виды проектных рисков многообразны. Например одна из возможных классификаций: 1) По сферам проявления : экономический, политический, законодательно-правовой, экологический, технико-технологический, социальный 2 ) По возможности воздействия на инвестиционный процесс : чистые риски (характеризуются получением отрицательного или нулевого результата примеры: природные (землетрясение), естественные (пожар), политические (смена режима), экологические (выброс вредных газов) и транспортные (аварии)) спекулятивные риски (Характеризуются получением как отрицательного, так и положительного результата. Прежде всего, финансовые риски, являющиеся частью коммерческих рисков) 3) По виду : внешние (не связаны непосредственно с деятельностью участников проекта) Это такие риски связанные с: а) нестабильностью экономической ситуации (инфляционный, процентный) и законодательства (налоговый); б) колебаниями рыночной конъюнктуры; в) изменением политической ситуации; г) изменением природных условий, стихийными бедствиями; д) изменением внешнеэкономической ситуации (введение ограничений на торговлю, повышение таможенных пошлин и т.п.) внутренние ( связана с деятельностью участников проекта) Это риски связанные с: а) неполнотой или неточностью информации при разработке ИП, ошибками в проектно-сметной документации (риски проектирования); б) неадекватным подбором кадров и низким уровнем инвестиционного менеджмента; в) ошибочной маркетинговой стратегией (маркетинговый); г) с авариями и отказом оборудования, производственным браком и т.п. (производственно-технические риски); д) невыполнением контрактов подрядчиками, поставщиками и т.п.; е) выбором неквалифицированных подрядчиков, использованием некачественных или устаревших стройматериалов и технологий (строительные риски); ж) неэффективным финансированием текущих затрат на стадии эксплуатации ИП (структурный операционный риск); з) недостаточным объёмом инвестиционных ресурсов или их несвоевременным поступлением из отдельных источников (риски финансирования проекта) 4) В соответствии со стадиями проекта : Инвестиционная фаза (риск превышения сметной стоимости ; риск задержки сдачи объекта; риск низкого качества работ) Производственная фаза (технологический; управленческий; обеспечения сырьем и энергией; транспортный; коммерческие, экологические и финансовые риски) Ликвидационная фаза (риск финансирования работ по закрытию проекта; риск возникновения гражданской ответственности) Риски постоянные в течение всего проекта (инфляционный; процентный; административные; юридические; форс-мажорные) 5) По степени предсказуемости: Непредсказуемые (непрогнозируемые) риски – форс-мажорные (в т.ч. природные катастрофы), преступления, неожиданные государственные меры регулирования (в области ценообразования, налогообложения, землепользования и т.п.), неожиданные внешние (экологические и социальные) эффекты и пр.; Предсказуемые (прогнозируемые) – рыночные, операционные, инфляционный, процентный риски и т.п.

Возможные риски для проектного финансирования Жизненный цикл проекта Хеджирование риска (от англ. hedge — страховка, гарантия) с помощью контракта Риски на стадии до завершения проекта Проектирования Технологические Строительства Контракты под ключ. Представляет собой контракт, с помощью которого проектная компания переводит риски на подрядчика. Последний, в свою очередь, за определённую плату гарантирует то, что будут: а) следить за сроками завершения проекта; б) контролировать расходы проекта; в) следить за эксплуатацией оборудования. Риски на стадии завершения проекта Поставки Операционный Рыночный Хеджирование риска путём предварительного анализа документации по уже завершённом этапам проекта. Использование документарных форм – гарантий и аккредитивов Риски, возникающие на обеих стадиях проекта Процентный Валютный Инфляционный Политический Кредитный Окружающей среды Контракт «типа клади или плати» Контракты на эксплуатацию и обслуживание Договор гарантированной закупки Производные инструменты (фьючерсы, опционы) Страховой полис

Результатом анализа риска может стать поиск и предоставление гарантий партнерам и потенциальным инвесторам . Среди них можно выделить: гарантии федеральных, региональных или местных органов власти; страхование; залог активов (недвижимость, ценные бумаги и т.д.); банковские гарантии; передача прав; товарные гарантии (готовая продукция).

Классификатор степени влияния факторного пространства на совокупный риск

Оценка рисков

Оценка рисков Риск – это вероятность наступления опасного события, умноженная на значительность последствия (тяжесть). Вероятность и последствия определяются по шкале от 1 до 5, таким образом, риски всегда являются целыми числами от 1 до 25. События с вероятностью 1 и последствиями в 3 балла будут иметь риск в 3 балла. Аналогичный риск будет в случае, если событие имеет вероятность 3 и последствия в 1 балл. Для снижения величины риска необходимо уменьшить вероятность и последствия (тяжесть) возможного происшествия. Оценка рисков состоит во всеобъемлющем и систематическом выявлении опасностей и определении величины рисков. Общей целью оценки рисков является повышение уровня безопасности.

Опасности, создаваемые вблизи рабочего места, связанные с профессиональной деятельностью, находящейся под контролем организации; Инфраструктуру, оборудование и материалы на рабочем месте, предоставляемые данной или другими организациями; Модификация в системе менеджмента здоровья персонала и производственной безопасности, включая временные изменения, и их влияние на операции, процессы и хозяйственную деятельность; Любые применимые законодательные обязательства, относящиеся к оценке риска и внедрению необходимых мер контроля; Конфигурацию рабочих мест, процессов, механизмов, оборудования и агрегатов, операционных процедур организации работ, включая их адаптацию к возможностям человека.

Методы оценки рисков Риск можно оценить методами качественного и количественного анализа . Качественный анализ , заключается в определении факторов, областей и видов риска. Эта работа осуществляется экспертным путем на основе опыта работы поданному направлению (например, SWOT-анализ). Количественный анализ дает возможность определить объем потерь по каждому виду риска : 1. Количественная оценка рисков с помощью методов математической статистики. 2. Методы экспертной оценки рисков. 3. Методы имитационного моделирование рисков. 4. Комбинированные методы, представляющие собой объединение нескольких отдельных методов или их отдельных элементов. В количественном анализе кроме указанных методов используются метод аналогий, различные статистические методы, экспертный, моделирования и др . Метод аналогий предполагает использование данных по другим аналогичным проектам. Статистический метод основывается на изучении имеющейся статистики. Экспертный метод заключается в сборе мнений квалифицированных специалистов. Моделирование ситуации позволяет оценивать влияние на нее внешних воздействий. Также разработаны специальные методы и модели анализа риска: методика анализа безубыточности, запаса финансовой прочности и чувствительности проекта на основе маржинального анализа; метод проектного анализа риска путем построения дерева решений проекта; метод вероятностной оценки риска, анализ риска на основе имитационного моделирования по методу Монте-Карло.

Методы оценки рисков Экспертный метод Метод анализа уместности затрат Метод аналогий Анализ чувствительности проекта Анализ сценариев развития проектов Комбинированные методы и др.

Экспертный метод Плюсы Минусы Не требуются какие-либо сложные расчеты Не требуется наличие дополнительного ПО Для его применения требуются высококвалифицированные специалисты в области управления рисками, которых не всегда легко найти Субъективность оценок Плюсы Минусы Позволяет при первых признаках увеличения риска принять необходимые меры Метод анализа уместности затрат

Метод аналогий Плюсы Минусы Наглядно представлено, какие последствия могут быть после воздействия неблагоприятных событий Все вероятные случаи неудач предусмотреть невозможно Анализ сценариев развития проектов Плюсы Минусы Отклонения параметров рассчитывают с учетом их корреляции Требуются определенные компьютерные программы, модели

Комбинированные методы Включают в себя сразу несколько методов и приемов

Алгоритм анализа рисков

Алгоритм анализа риска производства работ Алгоритм анализа риска производства работ предполагает: идентификацию опасностей (выявление вредных и опасных факторов рабочей среды и трудового процесса); определение возможных причин , приводящих к нежелательным событиям; оценку риска (вероятность осуществления риска, определение масштаба последствий нежелательного события с учётом возможной тяжести инцидента и вреда здоровью человека, вывод о приемлемости или неприемлемости риска); выбор и оценку средств защиты от каждого вида опасности; оценку остаточного риска после внедрения системы защиты; оценку системы защиты жизни и здоровья персонала в целом в соответствии с классом условий труда.

Факторы риска Последствия Вероятность возникновения Эффективность мер противодействия Нарушение сроков поставки поставщиками 2 1 5 Совместимость с окружающей средой 6 3 1 Совместимость компонентов 4 6 4 Нехватка персонала 5 2 7 Пожелания о внесении изменений 3 4 2 Конфликты в проектных группах 7 7 6 Проблемы получения разрешений 1 5 3 Рейтинг рисков и установление приоритетов

Методика оценки Методика оценки риска травматизма, профзаболеваний и нарушений условий труда на рабочих местах, аварий и инцидентов обеспечивает: Возможность вероятной оценки, учета не только опасных и вредных факторов производственной среды, но и предыстории травматизма на предприятии Возможность принятия аргументируемого решения по выбору корректирующих и предупреждающих мероприятий, определению количественно измеряемых целей и задач по охране труда Полуколичественный подход к оценке и управлению риском Одним из критериев эффективности действующей системы управления охраной здоровья персонала и производственной безопасности ( ЗПи ПБ ) является её соответствие требованиям спецификации OHSAS 18001:2007 и российского ГОСТ Р 12.0.007-2009 «Система стандартов безопасности труда. Система управления охраной труда в организации. Общие требования по разработке, применению, оценке и совершенствованию». ГОСТ Р ИСО/МЭК 31010-2011 «Менеджмент риска. Методы оценки риска». Стандарт разработан в дополнение к ИСО 31000 и содержит рекомендации по выбору и применению методов оценки риска. Оценка риска, выполненная в соответствии с настоящим стандартом, применима при выполнении других элементов процесса менеджмента риска. Здесь представлены методы оценки риска и даны ссылки на другие международные стандарты, в которых более подробно описано применение конкретных методов оценки риска.

Методы оценки проектных рисков Методы оценки рисков проекта делятся на качественные и количественные. Методика качественной оценки рисков проекта, внешне представляется очень простой - описательной, но, по существу она должна привести аналитика - исследователя к количественному результату - стоимостной оценке выявленных рисков, их негативных последствий и «стабилизационных» мероприятий. Таким образом, главная задача качественного подхода - выявить и идентифицировать возможные виды проектных рисков, свойственных изучаемому проекту, кроме того необходимо определить и описать причины и факторы, влияющие на уровень данного вида риска. Во-вторых, требуется описать и дать стоимостную оценку возможного ущерба от проявления риска, и, в - третьих, предложить систему антирисковых мероприятий, рассчитав их стоимостной эквивалент. Качественный анализ проектных рисков проводится на стадии разработки бизнес- плана, а обязательная комплексная экспертиза инвестиционного проекта позволяет подготовить обширную информацию для начала работы над изучением его рисков. В процессе качественной оценки проектных рисков важно исследовать причины их возникновения и факторы, способствующие их динамике, что связано со следующим этапом качественного подхода - описанием возможного ущерба от проявлений проектных рисков и их стоимостной оценкой. Так как расчёт проектной эффективности базируется на построении его денежных потоков, величина которых может измениться в результате реализации каждого из отмеченных рисков, то для проектного аналитика важна именно эта количественная, выраженная в стоимостных показателях, оценка последствий, осуществляемая на данном шаге, и, кроме того, оценка предлагаемых на следующем шаге антирисковых мероприятий. Антирисковые мероприятия можно назвать методами, позволяющими управлять риском инвестиционного проекта. Важно правильно выбрать способы, позволяющие снизить проектный риск, так как именно правильное управление рисками позволяет минимизировать потери, которые могут возникнуть при реализации проекта и, кроме того, снизить общую рискованность проекта.

Место процедуры оценки и управление проектными рисками

Логическая карта рисков для вывода на рынок нового продукта (Пример. Фрагмент)

Анализ рисков – важнейший этап анализа инвестиционного проекта. В рамках анализа решается задача согласования двух практически противоположных стремлений – максимизация прибыли и минимизации рисков проекта. Анализ внешних и внутренних факторов риска Анализ процессов и операций проекта по уровню рисков Качественный анализ Количественный анализ Оценка конкретного вида рисков, потенциальных областей рисков Допустимый уровень рисков Методы снижения рисков

Методы качественного анализа рисков проектов Анализ умеренности затрат. Этот метод, ориентированный на выявление социальных зон риска, базируется на предположении, что перерасход средств может быть вызван одним или несколькими из четырёх следующих факторов: - изначальная недооценка стоимости проекта в целом или его отдельных фаз и составляющих; - изменение границ проектирования, обусловленное непредвиденными обстоятельствами; - отличие производительности машин и механизмов от предусмотренной проектом; - увеличение стоимости проекта в сравнение с первоначальной вследствие инфляции или изменения налогового законодательства. Эти факторы могут быть детализированы. В каждом конкретном случае несложно составить контрольный перечень возможного повышения затрат по статьям для каждого варианта проекта или его элементов. Процесс утверждения ассигнований разбивается на стадии, которые должны быть связаны с фазами реализации проекта и основываться на дополнительной информации о проекте, поступающей по мере его разработки. Поэтапное выделение средств позволяет инвестору при первых признаках того, что риск вложений растёт, или прекратить финансирование проекта, или же начать поиск мер, обеспечивающих снижение затрат. 2 ) Метод аналогий. При анализе рискованности нового проекта, например, строительство промышленного объекта полезными могут оказаться сведения о последствиях воздействия неблагоприятных факторов на другие столь же рискованные проекты. В связи с этим определённый интерес представляет опыт авторитетных западных страховых компаний, которые публикуют регулярные комментарии о тенденциях, наблюдаемых в наиболее важных зонах риска строительства промышленных объектов. В России страховой бизнес пока ещё делает первые шаги, поэтому сбором и обобщением упомянутых сведений вынуждены заниматься непосредственно проектные организации, создающие базы данных о рискованных проектах путём изучения литературных источников, проведения исследовательских работ, опроса менеджеров проектов и т.д. Получаемые таким образом данные обрабатываются для выявления проблем реализации законченных проектов в целях учёта потенциального риска.

Количественные оценки рисков инвестиционного проекта Количественные оценки рисков инвестиционного проекта связаны с численным определением величин отдельных рисков и риска проекта в целом. Количественный анализ часто использует инструментарий теории вероятности, математической статистики, теории исследования операций. Проведение количественного анализа проектных рисков является продолжением качественного исследования, оно предполагает: - наличие проведённого базисного варианта расчёта проекта; - проведение полноценного качественного анализа. Таким образом, задача количественного анализа состоит в численном измерении степени влияния изменений рискованных факторов проекта, проверяемых на риск, на поведение критериев эффективности проекта. Количественный анализ риска проводится по результатам оценки эффективности проекта. Методы оценки рисков наиболее широко используемые и часто встречающиеся в отечественной и зарубежной практике : - определение показателей предельного уровня; - анализ чувствительности проекта; - анализ сценариев развития проекта.

Количественный анализ рисков обычно выполняется только для рисков, получивших высокий приоритет при качественном анализе, т.е. – В случае их возникновения – потенциально сильно влияющих на успех проекта Количественный анализ рисков Общий риск проекта практически никогда не удается выразить в чисто монетарном виде. Для рисков, которые не могут быть определены в денежном выражении, обычно делается некая грубая оценка, которая включается в калькуляцию в качестве платы за риск в виде дополнительной суммы. Обычно эту величину берут с определенным запасом с учетом не распознанных рисков. Результаты анализа рисков представляются руководству предприятия для принятия решения о том, браться за проект или нет.

Количественная оценка рисков - вероятность того, что полученный результат окажется меньше требуемого значения (намечаемого, планируемого, прогнозируемого); - произведение ожидаемого ущерба на вероятность того, что этот ущерб произойдет Пример характеристик риска

Критерии вероятности (пример) Уровень Вероятность того, что случай риска произойдет a b c d e незначительная маловероятно возможно весьма вероятно почти наверняка Критерии для вероятности возникновения события риска (стандарт Министерства обороны США)

Уровень В случае, если риск проявился, каково будет его воздействие: на выполнение работ на сроки на издержки 1 Минимальное или никакое Минимальное или никакое Минимальное или никакое 2 Приемлемое, несколько ниже среднего Сроки могут быть выдержаны, но для этого нужны дополнительные ресурсы 3 Приемлемое, существенно ниже среднего Небольшой сдвиг ключевых вех; сроки не могут быть выдержаны 5-7% 4 Приемлемое, на нижнем пределе допустимого Большой сдвиг ключевых вех или воздействие на критический путь 7-10% 5 Неприемлемое Не могут быть выдержаны главные вехи проекта 10% Критерии для последствий проявления риска (стандарт Министерства обороны США)

На основании установленных критериев составляется таблица рейтингов конкретных рисков. Критерии рейтинга общего риска (пример) Рейтинг Описание Высокий Вероятны большие нарушения Умеренный Некоторые нарушения Низкий Минимальное воздействие Если в таблице риски расположить по приоритету, то такой документ называют контрольным списком рисков ( Watch List ). Прио- ритет Область/процесс Место Наименование Вероят- ность Послед- ствия 1 Конструирование СПП 3.5 Завершение рабочих чертежей Высокая Большие Рейтинг общего риска

Вероятность e Н У В В В d Н У У В В c Н У У У В b Н Н Н У У a Н Н Н Н У 1 2 3 4 5 Воздействие высокий (В) умеренный (У) низкий (Н) Метод представления общего рейтинга рисков для разных комбинаций вероятности воздействия

Вероятность Угрозы Возможности 0,9 0,05 0,09 0,18 0,36 0,72 0,72 0,36 0,18 0,09 0,05 0,7 0,04 0,07 0,14 0,28 0,56 0,56 0,28 0,14 0,07 0,04 0,5 0,03 0,05 0,010 0,20 0,40 0,40 0,20 0,010 0,05 0,03 0,3 0,02 0,03 0,06 0,12 0,24 0,24 0,12 0,06 0,03 0,02 0,1 0,01 0,01 0,02 0,04 0,08 0,08 0,04 0,02 0,01 0,01 Воздействие 0,05 0,10 0,20 0,40 0,80 0,80 0,40 0,20 0,10 0,05 Высокие риски Средние риски Малые риски Такое представление рисков облегчает планирование обращения с ними. Например, высокие риски, отрицательно влияющие на цели проекта в случае их возникновения (яркая зона матрицы), могут требовать первоочередных активных действий, в то время как малые риски (бледная зона матрицы) достаточно поместить в список рисков и предусмотреть некоторый резерв. Аналогично возможности в темной зоне матрицы должны рассматриваться в первую очередь, а по остальным достаточно мониторинга. Матрица анализа рисков

Карта рисков Для оценки вероятности воздействия каждого риска составляется карта рисков (см. схему ) – графическое и текстовое описание ограниченного числа рисков организации, расположенных в прямоугольной таблице, по одной «оси» которой указана сила воздействия или значимость риска, а по другой – вероятность или частота его возникновения.

Кризис и кризисное решение В системах, работающих в реальном времени, среди решений выделяются «кризисные решения». Кризис - момент принятия решений. Кризисным решением называется решение, принимаемое в момент, соответствующий моменту перехода объекта управления в область неуправляемых или недопустимых состояний.

Анализ чувствительности Один из самых распространённых на данный момент методов количественного анализа рисков является анализ чувствительности. Суть метода заключается в том, чтобы посчитать изменение одного из глобальных параметров (время или стоимость) проекта при изменении одного из входных параметров (количество ресурсов, персонала, денег, заданное время на создание или проектирование одного из блоков, и т.д.). Данный метод позволяет определить параметр, к которому время исполнения или бюджет проекта наиболее чувствителен. Т.е. снижение диапазона возможных вариации самых чувствительных параметров помогает снизить и диапазон возможных вариации главных параметров (время и стоимость) проекта, что делает проект более управляемым и стойким к внешним воздействиям.

Деревья решений Идея метода заключается в постройке дерева возможных решений и рисков, соответствующих решениям. Пример такого дерева: Вариант архитектуры №2 (распределенные сервера приложений) Вариант архитектуры №1 (один централизованный сервер приложений) Архитектура разрабатываемого ПО Вероятность 5% Вероятность 15% Вероятность 15% Вероятность 25% Риск, связанный со сбоем аппаратного обеспечения Риск, связанный с производительностью сервера приложений Риск, связанный с производительностью базы данных Риск, связанный с несовместимостью CASE средств Ущерб 150000$ Ущерб 50000$ Ущерб 75000$ Ущерб 250000$ Мат. Ожидание ущерба 41250$ Мат. Ожидание ущерба 20000$ Данный метод позволяет наглядно представить даже довольно сложные структуры рисков и решений. Недостатком данного метода является сложность точного определения вероятностей и потерь в случае наступления рискового события.

Метод Монте-Карло Метод Монте-Карло исправляет основной недостаток предыдущего метода, а именно невозможность точного определения ущерба и вероятности риска. В данном методе вероятности и ущербы задаются функциями распределения вероятности возникновения рискового события (как правило, все функции распределения – гауссовские). Данный метод на порядок сложнее для расчётов, но, при этом, даёт более полную картину для управления рисками в проекте. Кроме того, данный метод легко обсчитывается с применением компьютеров.

Системная динамика Современный метод моделирования, позволяющий наиболее комплексно описать проект возведения здания и с помощью имитационного моделирования процессов, протекающих в проекте, определить источники риска и даже количественно описать их. Пример описания проекта по разработке ПО с использованием системной динамики, ориентированный на моделирование изменения требований к разрабатываемому ПО: Основной недостаток метода – необходимость большего количества времени для построения модели. Другая проблема - необходимость «притирки» модели - уточнения коэффициентов и параметров модели. В итоге: метод более ресурсоемкий по сравнению с другими методами, но предоставляет более полную и ясную картину рисков проекта.

Управление рисками

Основные определения Управление рисками – систематический процесс снижения неопределенности и управления вероятностью событий в проекте. e-xecutive.ru Управление рисками можно охарактеризовать, как совокупность методов, приемов и мероприятий, позволяющих в определенной степени прогнозировать наступление рисковых событий и принимать меры к исключению или снижению отрицательных последствий наступления таких событий. Управление рисками в проекте (project risk management) - функция управления, обеспечивающая анализ, реагирование и контроль рисков в проекте. В. А. Заренков «Управление проектами»

Основные определения Риск (risk) - это деятельность, связанная с преодолением неопределенности в ситуации неизбежного выбора, в процессе которой имеется возможность количественно и качественно оценить вероятность достижения предполагаемого результата, неудачи и отклонения от цели. Управление рисками - это процессы, связанные с идентификацией, анализом рисков и принятием решений, которые включают максимизацию положительных и минимизацию отрицательных последствий наступления рисковых событий. Управления рисками осуществляется по двум основным направлениям: - предупреждение и ограничение риска, куда входит предварительная экспертиза вариантов принимаемого решения и оценка соответствующих уровней риска; использование различного рода гарантий, диверсификация рисков, выработка систем контроля и т.д.; - возмещение потерь, которое предусматривает компенсацию ущерба путем создания специальных страховых и резервных фондов, страхования рисков в страховых организациях.

Основные определения Управление рисками – это одна из самых сложных областей менеджмента, так как находится на стыке различных отраслей знаний и требует практических навыков в стратегическом, финансовом, инвестиционном менеджменте, знания страховой деятельности и т.д.

Общие понятия управления рисками Риск - вероятная неудача. Управляющие действия по отношению к рискам: предупреждение, снижение, страхование ущерба, поглощение . Предупреждением (устранением) называют исключение источника риска в результате целенаправленных действий субъекта риска. В предупреждении риска же выделяют два подхода: широкий и узкий. Узкий подход состоит в предупреждении риска за счет конкретных мероприятий, проводимых за счет страховых сумм и по инициативе страховщика. Широкий подход реализуется вне рамок страхования. Снижением (контролем) риска называется снижение вероятности реализации источника риска в результате действия субъектов риска. Снижение рисков может осуществляться различными методами. Фондовым страхованием называют замкнутые отношения участников договора страхования в денежной форме по поводу компенсации ущерба. Самострахование - принятие риска на себя, создание субъектом риска специального фонда для возмещения вероятного убытка. Поглощением риска называют принятие его без дополнительных мер предупреждения, снижения или страхования.

Управления рисками осуществляется по двум основным направлениям: - предупреждение и ограничение риска, куда входит предварительная экспертиза вариантов принимаемого решения и оценка соответствующих уровней риска; использование различного рода гарантий, диверсификация рисков, выработка систем контроля и т.д.; - возмещение потерь, которое предусматривает компенсацию ущерба путем создания специальных страховых и резервных фондов, страхования рисков в страховых организациях. Принципы управления рисками

Управление рисками это одна из самых сложных областей менеджмента, так как находится на стыке различных отраслей знаний и требует практических навыков в стратегическом, финансовом, инвестиционном менеджменте, знания страховой деятельности и т.д.

Процесс управления проектными рисками Основные этапы управления проектными рисками: 1. Выявление (Идентификация) рисков – определение рисков, способных повлиять на проект, и документирование их характеристик 2. Анализ рисков – качественный и количественный анализ вероятности возникновения и влияния последствий рисков на проект 3. Планирование реагирования на риски – определений действий, способных ослабить отрицательные последствия от рисковых событий 4. Слежение – выполнение запланированных действий по снижению рисков, мониторинг рисков, определение остающихся рисков, оценка эффективности действий по минимизации рисков 5. Контроль и управление – по результатам оценки эффективности действий по минимизации рисков осуществляется обратная связь на планирование и принятие текущих решений по управлению рисками

Типовая методология управления рисками № п/п Этап Методы 1. Планирование управления рисками Решения по организации, кадровому обеспечению процедур управления рисками проекта, выбор предпочтительной методологии, источников данных для идентификации риска, временной интервал для анализа ситуации. 2. Идентификация рисков - Brainstorming (метод мозгового штурма); - Метод Делфи; - Идентификация основных причин; - SWOT анализ - Метод Монте-Карло 3. Качественная оценка рисков экспертный метод, - метод анализа уместности затрат, - метод аналогий. - метод корректировки нормы дисконта; - метод достоверных эквивалентов (коэффициентов достоверности); - анализ чувствительности критериев эффективности (чистый дисконтированный доход (NPV), внутренняя норма доходности (IRR) и др.); - метод сценариев; - анализ вероятностных распределений потоков платежей; - деревья решений; - метод Монте-Карло (имитационное моделирование) и др. 5. Планирование реагирования на риски (устранения рисков) - избежание риска; - лимитирование концентрации риска; - хеджирование; - диверсификацию; - создание специальных резервных фондов (фонды самострахования или фонд риска); - страхование. 6. Мониторинг и контроль - экспертные методы; - моделирование; - статистические методы.

Система подходов, моделей и методологий риск-менеджмента

Управление риском Выявление рисков Внешние непредсказуемые события Внешние предсказуемые (но неопределенные) события Внутренние (не технические) события Внутренние технические факторы Юридические правовые факторы Снижение степени рисков Страхование риска Анализ воздействия Планирование реагирования на рисковые события Система реагирования на рисковые события Использование данных по рискам Внешние непредсказуемые события Непредвиденное вмешательство органов государственного регулирования Стандарты и нормы Экспорт Ценообразование Экология Размещение Стихийные бедствия Неожиданные внешние воздействия Экологические Социальные Экономические Технические Непреодолимые обстоятельства и неудачи Политическая нестабильность Банкротство Нарушение контрактов и др.

Сбалансированность классификации рисков по принципам управления

Процесс управления рисками Ассортимент возможных рисков весьма широк, вероятность возникновения каждого из них различна, так же как и сумма убытков, вызываемая конкретным видом риска, поэтому важно уметь хотя бы ориентировочно оценивать наиболее вероятные риски и величину связанного с ними ущерба. В связи с этим необходимо:

Комплексный подход к рискам проекта Этапы управления рисками Анализ рисков Риск система

Управление риском Выявление рисков Внешние непредсказуемые события Непредвиденное вмешательство органов государственного регулирования Внешние предсказуемые (но неопределенные) события) Рыночные риски Снижение степени рисков Страхование риска Прямой ущерб собственности Анализ воздействия Основы (базис) Схема управления риском

Рыночные риски из-за изменений Источников и стоимости сырья Спроса Конкуренции Рыночных цен Пожеланий покупателей Эксплуатация Необходимость сопровождения Соответствие проекту Безопасность Валютный курс Инфляция Система налогов Социальные и экологические факторы Внешние предсказуемые (но неопределенные) события Внутренние (нетехнические) события Срыв графиков работ Утвержденных, решений Нехватка рабочей силы Забастовки Нехватка материалов Задержка поставок Непредвиденные условия на площадке Ошибки в проекте Изменение требований заказчика Нереальность планов Недоделки Смена руководства и прочие Прерывание финансирования Превышение затрат из-за исполнителей Поставщиков заказчика и др.

Внутренние технические факторы Изменение технологий Производство работ Качество производительность Надежность Проектирование Соответствие техническим условиям Вероятность изменений Технологичность Технологические риски Патентные права Ошибки контрактов Внешние иски Внутренние иски Форс-мажор Юридические правовые факторы Страхование риска Прямой ущерб собственности Автомобильно-дорожные происшествия Оборудование Материалы Собственность контрактора Косвенные потери Затраты на перемещение обломков Перестановка оборудования Потеря арендной платы Перерывы в работе Ликвидационные потери Увеличение финансирования Юридическая ответственность Персональное страхование

Анализ воздействия Основы (базис) Состояние внешнего окружения Внутренние основные ценности Проверка: внутри или вне проекта Степень неопределенности и надежности Диаграммы влияния Оценка вероятности рисков Возможность распределения рисков Моделирование рисков Оценка чувствительности Оценка возможных ущербов Варианты жизненного цикла Распределение рисков Пересмотр с целью снижения степени риска работ бюджета графиков спецификации качества Перенос рисков на других участников контракты страховка обязательства Планирование резервов средств времени реакции на крайний случай ответственность на случай прекращение проекта Непредвиденные события Планирование реагирования на рисковые события

Определение политики/процедуры Ответственность Модель риска Базисная Детальная Мониторинг и обзор Система регулирования Система реагирования на рисковые события Использование данных по рискам Базы данных о прошлом опыте Текущая база данных проекта Постпроекткая оценка Архив

Управление рисками – совокупность методов анализа и нейтрализации факторов рисков, объединенных в систему планирования, мониторинга и корректирующих воздействий. Управление рисками является подсистемой управлением проектов Управление рисками проекта 1. Выявление и идентификация предполагаемых рисков. 2. Анализ и оценка рисков. 3. Выбор методов управления рисков. 4. Применение выбранных методов и принятие решений в условиях риска. 5. Реагирование на наступление рискового события. 6. Разработка и реализация мер снижения рисков. 7. Контроль, анализ и оценка действий по снижению рисков и выработка решений.

Процесс управления рисками Состоит из нескольких процедур Планирование управления рисками - выбор подходов и планирование деятельности по управлению рисками проекта. Идентификация рисков - определение рисков, которые могут повлиять на проект, документирование их характеристик. Качественная оценка рисков – определение степени влияния рисков на успех проекта, анализ условий возникновения рисков. Количественная оценка - количественный анализ вероятности возникновения и влияния последствий рисков на проект. Планирование реагирования на риски - определение процедур и методов по ослаблению отрицательных последствий рисковых событий и использованию возможных преимуществ. Мониторинг и контроль рисков - мониторинг рисков, определение остающихся рисков, выполнение плана управления рисками проекта и оценка эффективности действий по минимизации рисков.

Процесс управления рисками Процесс управление рисками включает целеполагание, маркетинг, менеджмент . Риск-целеполагание при управлении рисками - процесс и результат выбора наилучшей цели в управлении риском с учетов располагаемых ресурсов и ограничений текущей социально-экономической, рыночной ситуации. Риск-маркетинг - выбор методов и инструментов управления рисками при определенных целях управления с учетом реально существующих ограничений на использование конструктивных, технологических, организационных (охрана труда и техника безопасности), финансовых инструментов доступных для субъекта риска в конкретной ситуации. Риск-менеджмент - поддержание баланса между ресурсами, людьми, целями в процессе достижения определенных риск-целей с использованием найденных в процессе риск-маркетинга конструктивных, технологических, организационных (охрана труда и техника безопасности), финансовых инструментов.

Системный подход в управлении рисками Системный подход в управлении рисками основывается на том, что все явления и процессы рассматриваются в их системной связи, учитывается влияние отдельных элементов и решений на систему в целом. При планировании деятельности по управлению рисками, стоит учитывать, что: - управление рисками должно иметь свою стратегию, тактику и оперативную составляющие. - целью обеспечения безопасности деятельности должна быть системная параллельная защита геополитических, политических, социальных, экономических, финансовых процессов, защита окружающей среды, конструкторских и технологических структур экономики от чрезмерных (недопустимых) рисков. - риски, связанные с одним объектом или операцией, рассматриваются как единый комплекс факторов, влияющих на эффективность и расход ресурсов. - мероприятия по управлению рисками рассматриваются как некоторая единая система рассматриваются на различных этапах жизненного цикла товара (разработка, производство, эксплуатация, утилизация) и цикла разработки товара (эскизный проект, технический проект, опытные образцы).

Принципы управления рисками При выборе конкретного метода управления рисками менеджер должен исходить из следующего : нельзя рисковать больше, чем это может позволить собственный капитал; нельзя рисковать многим ради малого; следует предугадывать последствия риска.

Методы управления рисками Внешние и внутренние методы управления рисками Разработка и реализация стратегии управления рисками Методы компенсации рисков, включающие прогнозирование внешней среды проекта, маркетинг проектов и продуктов проекта, мониторинг социально-экономической и правовой среды и создание системы резервов проекта Методы распределения рисков, включающие распределение рисков по времени, распределение рисков между участниками и пр. Методы локализации рисков, применяемые для высокорисковых проектов в многопроектной системе, подразумевающие создание отдельных специальных подразделений для реализации особо рисковых проектов Методы ухода от рисков, включающие отказ от рискованных проектов и ненадежных партнеров, страхование рисков, поиск гарантов Комбинация внутренних и внешних методов управления рисками инвестиционной деятельности

Современные методы управления рисками При выборе конкретного метода управления рисками риск-менеджер должен исходить из следующих принципов: - нельзя рисковать больше, чем это может позволить собственный капитал; - нельзя рисковать многим ради малого; - следует предугадывать последствия риска.

Основные процессы и методы управления рисками

Система управления рисками

Основные правила риск-менеджмента 1. Нельзя рисковать больше, чем это может позволить собственный капитал. 2. Думать о последствиях риска. 3. Нельзя рисковать многим ради малого. 4. Положительное решение принимается лишь при отсутствии сомнения. 5. При наличии сомнений принимаются отрицательные решения. 6. Нельзя думать, что всегда существует только одно решение. Возможно, есть и другие.

Основные направления интеграции системы риск-менеджмента в систему управления организацией

Базовые факторы риск-менеджмента

Концепция предпринимательского риска Виды предпринимательской деятельности

Структурная схема процесса риск-менеджмента

Классификация решений в управления рисками Решение - центральное звено любого управления. По области принятия могут быть выделены: геополитические, внешнеполитические, внутриполитические, экономические, финансовые, технологические, конструкторские, эксплуатационные решения. По прогнозной эффективности в управлении рисками можно выделить: ординарные, синергические и асинергические варианты решений и систем. Ординарные варианты риск-решений - это такие варианты решений, при которых эффективность расходования ресурсов на единицу полученного эффекта при управлении риском соответствует нормам и нормативам, принятым для рассматриваемой отрасли, вида деятельности. Синергические варианты риск-решений - это варианты решений, при принятии которых эффективность расходования ресурсов при управлении рисками резко возрастает, то есть эффект носит явно выраженный непропорционально возрастающий характер. Синергические решения появляются при разработке новых безопасных технологий (в строительстве – это новые виды технологий и материалов), поиске и устранении или защите наиболее уязвимых мест, конструировании оригинальных устройств и др. Поскольку синергический эффект в управлении рисками в любом случае в конце концов выражают в денежной форме, то синергический эффект технологий, организации труда и т.п. обнаруживается в финансовой сфере. Асинергическими называют варианты решений, не позволяющие получить нормативный эффект от инвестированных в управление рисками средств. В числе наиболее частых причин таких решений можно назвать: запаздывание при исполнении решения, отсутствие необходимых ресурсов, отсутствие организации, мотивации, порождаемых решениями конфликтов и др.

Системы, работающие в реальном времени По степени важности учета временных ограничений на разработку, принятие и исполнение риск-решений стоит выделить системы, работающие в реальном масштабе времени . Это системы, в которых решения принимаются и реализуются достаточно быстро, чтобы контролировать и управлять объектом, в том числе и при возникновении нештатных ситуаций управления, принятии кризисных решений. Такое положение наиболее характерно для оперативной деятельности в строительстве, в частности, при принятии решений о начале даты производства определенных работ при наличии соответствующих природных условий и ресурсов.

Основные компоненты функции управления риском Выявление источников риска Анализ и оценка рисков Реагирование на риск Планирование расходов в чрезвычайных обстоятельствах Оценка мероприятий по снижению риска Составление списка всех факторов, которые могут затормозить работу над проектом или вовсе помешать его реализации, а также результатов их воздействия Качественный (анализ внешних и внутренних факторов рисков, оценка конкретных видов рисков, потенциальных областей) Количественный (допустимый уровень рисков, анализ процессов проекта по уровню рисков, мероприятия по снижению рисков) анализ и оценка рисков

Логическая схема принятия решения в условиях риска

Механизм создания и функционирования службы управления рисками организации, выполняющей функции заказчика (инвестора)

Повышение конкурентоспособности и надёжности строительных организаций как средства минимизации рисков

Влияние рисков на достижение стратегической цели компании

Рекомендации по содержанию плана управления риском Раздел плана управления риском Описание Введение Определяет цели и сферу действий плана, его содержание. Здесь должны быть указаны любые предположения, ограничения и принципы реализации процессов, а также любые связанные с этим планы, документы и стандарты. Обзор процессов Краткое описание действий по управлению риском и их взаимосвязь. Определяются все потоки управления и данных, указывается, каким образом действия по управлению риском интегрируются с другими действиями по управлению проектом. Организация Включает информацию об организации работ по управлению риском проекта и распределении ответственности (обязанностей) в проекте между заказчиком, поставщиком ПО (головным исполнителем) и соисполнителями. Указывается оргструктура управления риском, которая проецирует действия по управлению риском на роли, исполняемые членами проекта по управлению риском. Определяется перечень лиц, ответственных за управление риском со стороны организации-заказчика, организации-разработчика и организаций-соисполнителей, а также перечень выполняемых ими действий (процедур) и описание конкретных ожидаемых результатов этих действий. Детали процесса В этом разделе подробно описываются процессы и процедуры, необходимые для систематического управления риском. Эта часть плана также включает: 1) методы и инструменты, которые выбираются для поддержки каждой функции, а также критерии их выбора; 2) ссылки на другие планы, руководства и учебные материалы по любому методу или инструменту, который документирован в другом месте (например, в соответствующих документах проекта, документах уровня организации или документах заказчика); 3) все показатели (метрики) улучшения процесса, которые должны собираться и фиксироваться в отчетах (например, число открытых рисков, число рисков по классам, тренд (изменения) величины риска от момента его идентификации до закрытия, число успешных устранений, число неуспешных устранений и др.); 4) процесс, обеспечивающий оценивание и улучшение основного процесса управления риском (например, ежеквартальное оценивание эффективности применяемых методов, периодическая ревизия отчетов заказчика с целью определения их полезности и др.). Ресурсы и графики Этот раздел документирует ресурсы (например, стоимость, трудоемкость, оборудование и расходные материалы, используемое ПО), необходимые для поддержки процесса управления риском. Специфицируется утвержденный бюджет, а также источники финансирования устранения риска. В этот раздел плана включается проекция действий по управлению риском на план-график и этапы разработки проекта ПО, а также перечень всех выпускаемые рабочих продуктов, касающиеся управления риском, включая итоговые отчеты по риску, планы устранения и др. Документирование риска В этом разделе должна быть специфицирована инструментальная поддержка управления риском, указаны структуры баз данных о рисках, методы, средства и процедуры ведения баз данных, перечень входных и отчетных форм и др. Здесь также должны быть определены все процедуры и требования по составлению, обработке, контролю и ведению (хранению) относящихся к риску документов и форм.

1. Идентификатор риска – условное обозначение риска для целей сопровождения и отчетности; 2. Условия возникновения риска – описание причин, которые могут привести к возникновению негативных изменений, а также их последствий; 3. Стратегия управления риском, включая сценарии и зоны ответственности; 4. Критерии оценки мероприятий по снижению рисков; 5. Запланированные мероприятия по снижению рисков, 6. Сроки реализации запланированных мероприятий 7. Назначение исполнителей, ответственных за проведение мероприятий по снижению рисков; 8. Стратегия поведения при возникновении непредвиденных обстоятельств, когда запланированные мероприятия не позволяют снизить риски до необходимого уровня; 9. Критерии применения мер в случае возникновения непредвиденных обстоятельств. Составляющие интегрированного плана управления рисками инвестиционно-строительного проекта (ИСП)

Основными направлениями политики риска являются: политика избежания риска; политика принятия риска; политика снижения степени риска. Политика избежания риска состоит в разработке таких мероприятий, которые позволяют полностью исключить конкретный вид хозяйственного риска. В основном это достигается путем отказа от осуществления таких хозяйственных операций, уровень риска которых чрезмерно высок. Эта политика наиболее проста, но не всегда эффективна, так как, избегая рисков, предприятие одновременно теряет возможность получить достаточно высокую прибыль. Политика принятия риска означает желание и возможность покрытия риска за счет собственных средств. Такая политика уместна при стабильном финансовом состоянии предприятия, желании расширить деятельность, однако может привести к большим неоправданным потерям. Политика снижения риска предполагает уменьшение вероятности и объема потерь. Существуют методы и приемы, с помощью которых можно снизить риск коммерческой деятельности. Наиболее широко используемыми и эффективными методами предупреждения и снижения риска являются: страхование (внутреннее и внешнее); диверсификация; лимитирование. Основными направлениями политики риска

Наиболее опасные по своим последствиям коммерческие риски подлежат нейтрализации путем страхования. В настоящее время рынок страхования насчитывает около 3000 страховых компаний. Одним из методов снижения коммерческих рисков является диверсификация. Диверсификация (лат. — изменение, разнообразие, «диверсис» — разный, «фацио» — делаю; расширение ассортимента товаров, сфер деятельности) представляет собой процесс распределения средств между различными объектами, непосредственно не связанными между собой. Это позволяет снизить риск, так как трудно предположить, что рисковая ситуация возникнет одновременно на всех объектах. Лимитирование предполагает установление системы ограничений на величину сделки. Это может быть ограничение на максимальный объем сделки с одним партнером, максимальный размер товарного запаса, максимальный размер кредита, предоставляемого одному покупателю, максимальный размер вклада в одном банке и т.д. Основными направлениями политики риска

Блок-схема принятия решения при планировании устранения риска

Взаимодействие стадий процесса риск-менеджмента (РМ)

Цель мониторинга и контроля Система реагирования на риски внедрена в соответствие с планом Реагирование достаточно эффективно или необходимы изменения Риски изменились по сравнению с предыдущим значением Наступление влияния рисков Необходимые меры приняты Воздействие рисков оказалось запланированным или явилось случайным результатом.

Распространенные риски в деятельности обычной коммерческой организации, а также методы компенсирующего воздействия и нейтрализации рисковых ситуаций 1) Уникальность конкурентного преимущества теряет свою уникальность. (Решение – разработка нового уникального преимущества или воспользоваться резервным). 2) Сложное географическое расположение. (Решение – предусмотреть издержки на решение транспортных, экологических, климатических проблем, создать подъездные пути, организовать перевозку работников предприятия, улучшить логистику). 3) Источники поставки сырья. (Решение – всегда иметь альтернативные источники сырья, которыми можно воспользоваться при проблемах с поставками). 4) Проблемы с инженерными сетями или коммуникациями. (Решение – обеспечить предприятие альтернативными и резервными инженерными коммуникациями - электроэнергия, вода, тепло, линии связи). 5) Собственная платежеспособность. (Решение – контроль заемных средств, резервирование чистой прибыли). 6) Неустойчивость спроса. (Решение - снижение цен, затраты на рекламу, затраты на поиск новых сегментов рынка, дифференциация, разработка нового продукта или его модернизация).

Распространенные риски в деятельности обычной коммерческой организации, а также методы компенсирующего воздействия и нейтрализации рисковых ситуаций 7) Рост налогов. (Решение - изменение структуры затрат, оптимизация налоговых платежей, ходатайство относительно налоговых льгот, лоббирование проекта). 8) Снижение платежеспособности потребителей. (Решение - переориентация на другой сегмент рынка, изменение производственного профиля, снижение затрат, выпуск альтернативных более дешевых продуктов, снижение цен без убытков для прибыли). 9) Рост цен на сырье, материалы, транспортировку. (Решение – готовность к снижению чистой прибыли, повышение цен на собственную продукцию, поиск альтернативных или более дешёвых путей). 10) Нехватка или отсутствие квалифицированной рабочей силы. (Решение - затраты на обучение, формирование кадрового резерва, приобретение технологий, не требующих высокой квалификации рабочих).

Снижение рисков

В любом случае существуют универсальные методы снижения рисков: повышение уровня информированности, лимитирование финансовых расходов, страхование, диверсификация. Получение большей информации о предстоящем Уклонение от риска Распределение риска между участниками Другие методы Лимитирование Диверсификация риска Распределение расчетов партнерами Методы снижения рисков Принятие риска на себя Резервирование средств Передача риска Учет рисков при финансировании проектов Страхование риска Объединение рисков

Снижение рисков Снижение риска – сокращение вероятности наступления негативных событий. Действия по снижению различных рисков на разных этапах проекта: на этапе планирования операции или проектирования образцов - введение дополнительных элементов и мер; на этапе принятия решений - использованием соответствующих критериев оценки эффективности решения, например, критериев Вальда («рассчитывай на худшее») или Седвиджа («рассчитывай на лучшее») или критерия, при котором показатель риска ограничен по величине (при этом альтернативы, не удо влетворяющие ограничению на риск, не рассматриваются); на этапе выполнения операции и эксплуатации технических систем - посредством строгого соблюдения и контроля режимов эксплуатации.

Привлечение к разработке и реализации проекта крупных фирм с большим опытом ведения проектирования и строительства, имеющих высококвалифицированные строительные кадры; Тщательная разработка и подготовка проектно-сметной документации; Тщательная разработка и подготовка документов по взаимодействию сторон, принимающих непосредственное участие в реализации проекта, а также по взаимодействию с привлеченными организациями; Учет факторов неопределенности: неопределенность проектных решений; неопределенность условий строительства; динамизм экономических условий; погрешность сметных и других исходных нормативов и материалов, применяемых для определения стоимостных и натуральных показателей; погрешность методов (формул) расчета показателей; 5. Привлечение к работе специалистов риск-менеджмента; 6. Разработка сценариев развития неблагоприятных ситуаций; 7. Страхование рисков Меры по снижению рисков

Наиболее простое и приемлемое направление нейтрализации рисков заключается в том, что организация может отказаться в процессе ведения хозяйственной деятельности от совершения операций, связанных с высоким риском, т.е. уклониться от риска. В таких случаях не всегда получают те результаты, которые могли быть достигнуты, но зато это позволяет полностью избежать потенциальных потерь. Но, к сожалению, это не всегда возможно. Решения об уклонении от определенных рисков может быть принято как на предварительной стадии принятия решения, так и в дальнейшем. Но чаще всего это происходит все-таки на предварительной стадии, так как отказ от продолжения коммерческой деятельности может привести к большим финансовым и другим потерям. Поэтому уклонение от риска используют при следующих условиях: если уклонение от одного вида риска не влечет за собой возникновение других видов рисков; если уровень риска намного выше уровня возможных доходов коммерческой сделки; если финансовые потери по данному виду риска торговое предприятие не имеет возможности возместить за счет собственных финансовых средств из-за больших размеров. Однако не от всех видов коммерческих рисков предприятие может уклониться, в большей части оно сознательно идет на риск и занимается коммерческой деятельностью. Одни виды рисков принимаются как неизбежные, другие риски принимаются потому, что несут в себе возможность прибыли. Основные понятия (уклониться от риска)

Типовые стратегии реагирования на появление негативных рисков Существуют типовые стратегии реагирования на появление негативных рисков: уклонение, передача, принятие и снижение. Уклонение от риска . Эта стратегия состоит в полном исключении воздействия риска на проект за счет изменений характера проекта или плана управления проектом. Однако стратегия уклонения не может полностью исключить риск. Передача риска . Стратегия передачи также исключает угрозу риска путем передачи негативных последствий с ответственностью за реагирование на третью сторону. Передача риска обычно сопровождается выплатой премии за риск стороне, принимающей на себя риск и ответственность за его управление. Сам риск при этом не устраняется. Условия передачи ответственности за определенные риски третьей стороне могут определяться в контракте. Принятие риска. Стратегия означает решение команды не уклоняться от риска. При пассивном принятии команда ничего не предпринимает в отношении риска и в случае его возникновения разрабатывает способ его обхода или исправления последствий. При активном принятии план действий разрабатывается до того, как риск может произойти, и называется планом действий в непредвиденных обстоятельствах. Снижение риска. Стратегия предполагает усилие, направленное на понижение вероятности и/или последствий риска до приемлемых пределов. В стратегии снижения используется включение в план проекта дополнительной работы, которая будет выполняться независимо от возникновения риска, как, например, проведение дополнительного тестирования функциональности информационной системы, разработка прототипа системы, дополнительное подключение к работе опытных сотрудников. Мониторинг и управление рисками - процесс отслеживания идентифицированных рисков, мониторинга остаточных рисков, идентификации новых рисков, исполнения планов реагирования на риски и оценки их эффективности на протяжении жизненного цикла проекта.

Методы снижения рисков Методы, позволяющие минимизировать риски Диверсификация или распределение рисков Распределение рисков фактически реализуется в процессе подготовки плана проекта и контрактных документов. Следует иметь в виду, что повышение рисков у одного из участников должно сопровождаться адекватным изменением в распределении доходов от проекта. Резервирование средств Резервирование средств на покрытие непредвиденных расходов представляет собой способ борьбы с риском, предусматривающий установление соотношения между потенциальными рисками, влияющими на стоимость проекта, и размером расходов, необходимых для преодоления сбоев в выполнении проекта. Страхование рисков В случае если участники проекта не в состоянии обеспечить реализацию проекта при наступлении того или иного рискового события собственными силами, необходимо осуществить страхование рисков. Страхование рисков есть, по существу, передача определенных рисков страховой компании

Методы снижения проектных рисков При управлении инвестиционными рисками используется ряд приемов: в основном они состоят из средств разрешения рисков и приемов снижения степени риска . Средствами разрешения рисков являются их избежание, удержание, передача и снижение степени риска. Для снижения степени риска применяются различные приемы: диверсификация, распределение проектного риска, приобретение дополнительной информации о выборе и результатах, лимитирование, самострахование, страхование. Один из наиболее важных способов снижения инвестиционного риска – диверсификация , т. к. любое инвестиционное решение требует от лица, принимающего это решение, рассмотрение проекта во взаимосвязи с другими проектами. Лимитирование тоже является важным приемом снижения степени риска и применяется банками при выдаче ссуд, а промышленными предприятиями – при продаже товаров в кредит. Также важными приемами по снижению степени риска являются страхование и самострахование. Некоторые хозяйствующие субъекты, если это не обязательное страхование, для снижения степени риска применяют самострахование. Это означает, что предприниматель предпочитает подстраховаться сам, чем покупать страховку в страховой компании. Тем самым он экономит затраты по страхованию. Распределение риска между участниками проекта также является одним из способов его снижения. Обычная практика распределения риска заключается в том, чтобы сделать ответственным за конкретный вид риска того участника проекта, который в состоянии лучше всех остальных рассчитывать и контролировать этот риск.

Методы, позволяющие минимизировать проектные риски Методы, позволяющие минимизировать проектные риски можно разделить на три группы: 1. Диверсификация, или распределение рисков (распределение усилий предприятия между видами деятельности, результаты которых непосредственно не связаны между собой), позволяющая распределить риски между участниками проекта. 2. Резервирование средств на покрытие непредвиденных расходов представляет собой способ борьбы с риском, предусматривающий установление соотношения между потенциальными рисками, влияющими на стоимость проекта, и размером расходов, необходимых для преодоления сбоев в выполнении проекта. Минимизация рисков увеличивает проектные затраты, но зато увеличивает и проектную прибыль. Необходимым условием успеха является превышение предполагаемых поступлений от реализации проекта над оттоками денежных средств на каждом шаге расчета. С целью снижения рисков в плане финансирования необходимо создавать достаточный запас прочности, учитывающий следующие виды рисков: - риск незавершенного строительства (дополнительные затраты и отсутствие запланированных а этот период доходов); - риск временного снижения объема продаж продукции проекта; - налоговый риск (невозможность использования налоговых льгот и преимуществ, изменение налогового законодательства); - риск несвоевременной уплаты задолженностей со стороны заказчиков. При расчете рисков необходимо, чтобы сальдо накопленных реальных денег в финансовом плане проекта на каждом шаге расчета было не менее 8% планируемых на данном шаге затрат. Кроме того, необходимо предусматривать дополнительные источники финансирования и создание резервных фондов с отчислением в них определенного процента с выручки от реализации продукции. 3. Страхование рисков. В случае если участники проекта не в состоянии обеспечить реализацию проекта при наступлении того или иного рискового события собственными силами, необходимо осуществить страхование рисков.

Операции по снижению степени рисков Лимитирование - установление предприятием предельно допустимой суммы средств на выполнение определенных операций, в случае невозврата которой это существенно отразится на финансовом состоянии предприятия. Оно применяется банками при выдаче ссуд, а промышленными предприятиями - при продаже товаров в кредит, предоставлении займов, определении сумм вложения капитала, а также в других случаях. Страхование и самострахование Страхование - отношения по защите имущественных интересов хозяйствующих субъектов при наступлении определенных событий (страховых случаев) за счет денежных фондов, формируемых из уплачиваемых ими страховых взносов (страховых премий). Самострахование означает, что предприниматель предпочитает подстраховаться сам, чем покупать страховку в страховой компании. Тем самым он экономит затраты по страхованию. Самострахование представляет собой децентрализованную форму создания натуральных и денежных страховых (резервных) фондов непосредственно в хозяйствующем субъекте, особенно в тех, чья деятельность подвержена риску.

Пути снижения рисков (инвестор) Выбор застройщика на конкурсной основе. Ведение контроля за использованием денежных средств. Формирование резерва денежных средств для случая возникновения непредвиденных обстоятельств. Разработка финансового плана, который бы учитывал все возможные неблагоприятные факторы. Страхование рисков.

Пути снижения рисков (заказчик) Выбор подрядчиков на конкурсной основе, исходя из соотношения цена – качество. Применение штрафных санкций к подрядчикам за различные отклонения от договора подряда. Контроль за действиями подрядной организации на строительной площадке. Страхование рисков.

Пути снижения рисков (подрядчик) Контроль за качеством работ и соблюдением рабочими техники безопасности. Страхование рисков. Своевременное выполнение строительно-монтажных работ. Повышение квалификации сотрудников.

Пути снижения рисков (проектировщик) Контроль за качественным выполнением проектных работ. Повышение квалификации сотрудников.

Диверсификация, как приём снижения риска

Формы диверсификации предпринимательских рисков строительной фирмы 1. Диверсификация предпринимательской деятельности фирмы, предусматривающая использование альтернативных возможностей получения дохода от различных видов деятельности, непосредственно не связанных друг с другом. В таком случае, если в результате непредвиденных событий один вид деятельности окажется убыточным, другие будут приносить прибыль. 2. Диверсификация портфеля ценных бумаг — позволяет снижать инвестиционные риски, не уменьшая при этом уровень доходности инвестиционного портфеля. 3. Диверсификация программы реального инвестирования. При формировании реального инвестиционного портфеля фирме целесообразно отдавать предпочтение программам реализации нескольких проектов относительно небольшой капиталоёмкости перед программами, состоящими из крупного единственного инвестиционного проекта. 4. Диверсификация кредитного портфеля — направлена на снижение кредитного риска фирмы и предусматривает разнообразие покупателей ее продукции или услуг. 5. Диверсификация поставщиков сырья, материалов и комплектующих. В случае сбоя в поставках предпринимательской фирме не придётся искать альтернативных поставщиков, а можно будет увеличить объёмы закупок у других поставщиков. 6. Диверсификация покупателей продукции. 7. Диверсификация валютной корзины фирмы. Данный вид диверсификации предусматривает выбор фирмой нескольких видов валют для совершения внешнеэкономических операций. В результате предпринимательская фирма имеет возможность минимизировать валютные риски.

Методы диверсификации рисков Заключаются в распределении общего риска Распределение ответственности между участниками проекта (сферы деятельности и ответственности назначаются для каждого участника. Диверсификация видов деятельности и зон хозяйствования: увеличение числа применяемых технологий, расширение ассортимента выпускаемой продукции или оказываемых услуг, ориентация на различные социальные группы потребителей, на предприятия различных регионов). Диверсификация сбыта и поставок (работа одновременно на нескольких рынках, когда убытки на одном рынке могут быть компенсированы успехами на других рынках) Диверсификация инвестиций (реализация нескольких относительно небольших по вложениям проектов, вместо реализации одного крупного инвестиционного проекта) Распределение риска во времени (для улучшения контроля этапов проекта)

Рекомендуемая литература Пушкина М.. Коммерческая недвижимость как объект инвестирования / Марина Пушкина. — М.: Альпина Паблишерз, — 244 с. — (Серия «Библиотека Tenzor Consulting Group»).. 2009 Рыжков К., Страхование строительных рисков "Аудит и налогообложение", N 7, июль 2014 Страхование рисков

Риски, подлежащие страхованию 1. Любые повреждения материалов, оборудования и готовых частей объекта в результате следующих явлений и событий: — стихийных бедствий (землетрясение, наводнение, ливень, град, буря, ураган, смерч, сверхнизкая температура и т.д.); — удара молнии, пожара, в том числе вследствие проведения сварочных работ, применения открытого огня, короткого замыкания и перенапряжения электросети; — действия воды при пожаротушении или последствия других мер пожаротушения, протечек из систем водоснабжения и канализации; — падения летательных аппаратов или их обломков; — ошибок рабочих при проведении работ; — действия центробежных сил. разрывов тросов и цепей, повреждения обваливающимися или падающими предметами; — злоумышленных действий третьих лиц, в том числе краж со взломом; — других внезапных и непредвиденных событий, не исключенных условиями договора страхования. 2. Строительно-монтажная техника, оборудование стройплощадки, временные здания и сооружения, рабочий инструмент (по спискам). 3. Гражданская ответственность перед третьими лицами. 4. Послепусковые гарантийные обязательства. При страховании строительно-монтажных работ нет общих тарифных схем вследствие большого разнообразия строительных материалов, методов, постоянного усложнения технологических процессов и примеров, других факторов, существенно индивидуализирующих каждый риск.

Основные виды страхования, применяемые при осуществлении строительстве Страхование как неотъемлемая часть строительного инвестиционного процесса позволяет снизить риски на всех его стадиях — от разработки технической документации до пуска объекта в эксплуатацию. Говоря о страховании строительства, следует упомянуть Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 (ред. от 26.07.2017) "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.08.2017) , а также Письмо Минстроя РФ от 30.08.1996 г. № ВБ-13-185/7. О введении в действие документов по страхованию рисков при производстве строительных работ. Предметом страхования являются все материалы, оборудование и работы по контракту — от подготовки строительной площадки до подписания акта сдачи- приемки объекта и на гарантийный период, в том числе строительная часть, включая нулевой цикл, возведение стен, установка перекрытий и т.д., монтаж всех систем, инженерных сетей и коммуникаций, отделка, установка оборудования, пусконаладочные работы, благоустройство территории, временные здания и сооружения, строительная техника и оборудование стройплощадки, расходы на заработную плату, расходы по перевозке, таможенные сборы и пошлины. Страховая премия рассчитывается для всего периода строительства/монтажа (периода страхования). Для строительных объектов можно принять как базовые следующие тарифы страховой премии: — строительные/монтажные работы 0,2-0,80% от полной контрактной стоимости объекта; — машины, механизмы, оборудование, строительная техника 0,7-1,0% в год от их стоимости; — ответственность перед третьими лицами 0,015-0,045% от контрактной стоимости. В качестве основных источников споров в сфере страхования строительства следует указать: — требования страховых компаний о предоставлении документов, которые не предусмотрены договором и законодательством о страховании; — затягивание страховщиком процесса рассмотрения заявления о выплате страхового возмещения; — недействительность договора страхования в случае отсутствия у страховщика интереса в сохранении застрахованного имущества; — несвоевременное уведомление страховой компании страхователем (выгодоприобретателем) о наступлении страхового случая.

Схема страхования инвестора и участников проекта от финансовых рисков в российских инвестиционных проектах

Методы уклонения от рисков Заключается в отказе от совершения рискового мероприятия Отказ от ненадёжных партнёров (стремление работать только с надёжными партнёрами, отказ от возможностей расширения круга партнёров). Отказ от рискованных проектов (отказ от инновационных проектов, успех которых вызывает сомнение). Страхование рисков (основной приём снижения риска, страхование возможных потерь). Поиск гарантов (перенос риска на третье лицо, заинтересованное в успехе).

Основной способ передачи риска Основной способ передачи риска — через заключение контракта. При этом заключаются следующие типы контрактов. а ) Строительные контракты . При заключении подобного контракта все риски, связанные со строительством, берет на себя строительная фирма. К рискам, с которыми сталкивается такая фирма и которые увеличивают стоимость объекта, могут относиться: сбои в поставках материалов, плохие погодные условия, забастовки, хищения строительных материалов и др. В контракте обычно оговариваются штрафные санкции за несвоевременное возведение объекта, определяется, кто несёт риск физических повреждений конструкций в период строительства. б) Аренда — очень распространённый метод передачи рисков. Широко применяется финансовая аренда (лизинг). Часть рисков, связанных с арендованным имуществом, лежит на собственнике: полностью (например, риск физических повреждений собственности, увеличение налогов на имущество) или частично (например, риск снижения коммерческой ценности объекта). При длительном сроке аренды возрастает риск и для арендодателя, и для арендатора, так как трудно предсказать будущее изменение коммерческой ценности арендованного имущества, а, следовательно, и изменение размера арендной платы. Возможное решение, снижающее риск собственника имущества, в этом случае может быть связано с фиксированной рентой, т. е. установлением арендной платы в процентах к объёму продаж арендатора, но не ниже определённой фиксированной суммы. в) Контракты на хранение и перевозку грузов. В данном случае объем передаваемых рисков, зависит от статуса сторон, заключающих договор, и условий, в нем оговорённых. Заключая договор на перевозку и хранение продукции, предпринимательская фирма передаёт транспортной компании в основном статические риски, связанные со случайной либо происшедшей по вине транспортной компании гибелью или порчей продукции. г) Контракты продажи, обслуживания, снабжения . Договоры, связанные с распространением товаров и услуг, также предоставляют предпринимательской фирме широкие возможности по снижению риска путём их передачи. Производитель или дистрибьютер обычно предлагает потребителю гарантию устранения дефектов либо замены недоброкачественного товара или недоброкачественно выполненной услуги. При этом потребитель, покупая товар или услугу, передаёт риски, связанные с его эксплуатацией, производителю или дистрибьютеру на период гарантии. д ) Контракт-поручительство . В подобном контракте фигурируют всегда три стороны: первая — поручитель, второе — принципал, третье — кредитор. Поручитель дает гарантии кредитору в том, что долг принципала будет возвращён вне зависимости от успеха или неудачи деятельности принципала. Принципал также обязуется возвратить долг, но доля риска, которую в случае неудачи он не сможет покрыть собственными» средствами, переносится на поручителя. Российское законодательство (ст. 361 ГК РФ) предусматривает возможность заключения договора поручительства. Существует ещё один вид гаранта — банковская гарантия (ст. 368 ГК РФ). Это письменное обязательство кредитной организации, выданное по просьбе другого лица — принципала, уплатить кредитору принципала — бенефициару в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования об ее уплате. За выдачу банковской гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение. Банковская гарантия позволяет производственной фирме избежать рисков при заключении сделок с оплатой в будущем или по факту предоставления услуг, оказания работ, отгрузки товаров. е) Договор факторинга (финансирование под уступку денежного требования). Здесь речь идет также о передаче кредитного риска.

Методы локализации рисков Используются в случаях, когда удаётся распознать риски и источники их возникновения. Создание венчурных предприятий (создается небольшое дочернее предприятие, которое занимается рискованными проектами). Создание специальных структурных подразделений для выполнения рискованных проектов. Заключение договоров о совместной деятельности для реализации рискованных проектов.

Методы компенсации рисков Заключаются в создании механизмов предупреждения опасности. Стратегическое планирование деятельности. Прогнозирование внешней обстановки (разработка сценариев развития и прогнозирование действий партнёров и конкурентов). Мониторинг социально-экономической и нормативно-правовой среды. Создание системы резервов (создаются страховые запасы сырья, материалов, комплектующих, резервные фонды денежных средств, разрабатываются планы их использования в кризисных ситуациях, не задействуются свободные мощности). Обучение персонала и его инструктирование.

Защита от строительных рисков В рамках защиты могут быть застрахованы: - строительные работы (включая стройматериалы и конструкции, расходы на зарплату, перевозку, таможенные сборы и пошлины, также строительные элементы и материалы, поставляемые заказчиком); - монтажные работы (включая монтируемое оборудование и другие расходы); - оборудование строительной площадки (леса, временные сооружения); - расходы по расчистке территории от обломков (после страхового случая); - гражданская ответственность строителей перед третьими лицами; - послепусковые гарантийные обязательства подрядчика; - строительные машины и оборудование, закрепленные на объекте строительства (по дополнительному соглашению); - коллектив предприятия от несчастных случаев.

Структура экономических потерь от проявления рисков в процессе реализации инвестиционно-строительной деятельности

Принципиальная модель концепции приемлемого риска

OHSAS 18000 OHSAS 18000 – это серия стандартов, содержащих требования и руководящие указания к разработке и внедрению систем менеджмента промышленной безопасности и охраны труда (СМПБи ОТ), применение которых обеспечивает возможность организации управлять рисками в системе менеджмента и повышать эффективность её функционирования. Требования стандартов относятся именно к безопасности труда, а не безопасности продукции или услуг компании. Назначение стандарта Минимизация рисков возникновения несчастных случаев, аварий и аварийных ситуаций; Сокращение издержек на поддержание безопасности условий труда, выплат компенсаций и пособий, уплаты штрафов; Сокращение издержек на выполнение предписаний надзорных органов в области охраны труда и т.д.

Пример управления рисками в строительстве Риск Меры по управлению рисками Неисполнение графика ввода наиболее значимых объектов строительства. 1. Разработка мероприятий по минимизации задержек поставки материально-технических ресурсов (МТР) и задержки в выполнении услуг (организация закупок, логистика). 2. Ужесточение мониторинга и контроля на объектах строительства во избежание возникновения крупного происшествия при строительстве объектов, требующего дополнительного времени на исправление последствий. 3. Разработка мер по минимизации необеспеченности объектов строительства правоустанавливающими документами ЗУР и рабочей документации (РД). Несвоевременность предоставления проектной документации (ПД), изменения документации. 4. Разработка мер, обеспечивающих достаточность трудовых ресурсов для выполнения работ: заключение договоров в области строительства с квалифицированными подрядчиками или с поставщиками. Недопущение дефицита персонала на объектах строительства. 5. Реализация мер по упреждению получения отрицательного заключения главной государственной экспертизы (ГГЭ) по ПД и результатам инженерных изысканий. Повторное получение заключения ГГЭ в связи с тем, что объект был построен не в соответствии с разработанным проектным решением. 6. Разработка мер, направленных на минимизацию неполучения правоустанавливающей и исходно-разрешительной документации на строительство и проч. разрешений в срок. 7. Упреждение несвоевременного получения ГГЭ. 8. Постоянный мониторинг и создание инструментов своевременного информирования об изменениях в государственном регулировании отрасли, в том числе о возникновении рисков, связанных с изменением в законодательстве в области капитального строительства (напр., изменение норм пожарной безопасности). 9. Мониторинг и контроль эффективности решений при организации трудоемких операций СМР, ПНР.

Пример управления рисками в строительстве (продолжение таблицы) Превышение утвержденной стоимости наиболее значимых объектов строительства 1. Внедрение процедуры и инструментов мониторинга и контроля изменений технических решений со стороны заказчика бизнес-проекта уже при проведении СМР, способных привести к дополнительным затратам и, как следствие, увеличению сроков и стоимости строительства. 2. Обеспечение компенсации затрат в результате некачественного выполнения работ субподрядными организациями путем введения штрафных санкций. 3. Разработка мер по повышению эффективности планирования графиков производства, объемов и стоимости работ, повышению уровня проработки сметы капитальных затрат. 4. Ужесточение санкций и регулятивных мер по соблюдению стандартов в области ПБОТОС во избежание дополнительных затрат, связанных с выплатой штрафов и компенсаций за причиненный ущерб окружающей среде в ходе строительства. 5. Страхование СМР с целью минимизации финансового ущерба в случае крупного происшествия при строительстве объектов, влекущего за собой дополнительные затраты на восстановление объектов/выплату компенсаций и т.п. Несоблюдения законодательства и нормативно-правовых актов в области строительства (экологические нормы, ПБОТОС). 1. Систематический мониторинг проверки соблюдения строительных норм и правил, законодательства РФ в области строительства на всех этапах процесса. 2. Включение законодательных норм в области строительства и корпоративных требований в договоры подряда. 3. Аудит (проверки) проведения СМР в части вопросов ПБОТОС. 4. Систематические проверки с целью упреждения факта мошенничества. 5. Анализ статистики, мониторинг и разработка мер по минимизации возникновения инцидентов, производственного травматизма, аварийности и неблагоприятного воздействия объектов строительства на окружающую среду. 6. Систематический мониторинг своевременности выполнения предписаний контролирующих органов. 7. Усиление контроля за соблюдением природоохранного законодательства и проведение экологической экспертизы во избежание нарушений экологических требований при строительстве объектов. 8. Содействие формированию культуры соблюдения принципов и правил в области ПБОТОС в организации. 10. Проведение внутренних проверок (аудитов) соблюдения требований в области ПБОТОС, проведение внутренних аудитов СМК.

Управление, нацеленное на снижение рисков, позволяет уменьшать неопределенность

Неопределенность не уменьшается, если управление не направлено на раннее разрешение рисков

Гистограмма распределения возможного срока завершения проекта, рассчитанная по результатам моделирования методом Монте-Карло

Основные процессы и методы управления рисками

Программные средства, используемые при управлении рисками

Рекомендуемая литература Ехлаков Ю. П., Пермяков А. Н. Алгоритмическое обеспечение поддержки принятия решений по управлению рисками программных проектов. Научный вестник НГТУ том 55, № 2, 2014, с. 122–131 Павлов A. Н. Управление проектами на основе стандарта PMI PMBOK. Изложение методологии и опыт применения. 2014г.-271с. Веберова И. И. Управление проектами в Microsoft Project. Методические указания к лабораторным работам по дисциплине «Управление проектами» для студентов дневной формы обучения, обучающихся по направлению 080700 «Бизнес-информатика». Томск. 2009 Управление проектами. Руководство по подготовке к сдаче сертификационного экзамена РМР. Майкл В. Ньюэлл Кудиц. Изд. Образ, 2016. Управление программными проектами. Достижение оптимального качества при минимуме затрат. Роберт Т. Фатрелл, Дональд Ф. Шафер, Линда И. Шафер. Изд. Вильямс, 2014. Управление проектами по созданию программного обеспечения. Уокер Ройс. Лори, 2015. Чигвинцев А. Управление рисками как комплексный процесс // ИТ-портал компании «Инфосистемы Джет» // . Software Engineering Body of Knowledge (SWEBOK), IEEE, 2014. Project Management Body of Knowledge (PMBOK), PMI Standard Committee Software Risk Management, Ronald P. Higuera, Yacov Y. Haimes. Software Engineering Institute, Carnegie Mellon University, 2006.

Программные средства Из программных продуктов российских разработчиков и производителей это, например, Project Expert, пакет Альт-Инвест, пакет МАСТЕР ПРОЕКТОВ Воронов&Максимов, Инвестор 3.0, ТЭО-ИНВЕСТ, FOCCAL-UNI и т.д. Возможности специализированных программных продуктов достаточно сильно различаются, и в качестве примера таких решений можно привести, например, программы EGAR Risk Systems, SAS Risk Dimensions, Pertmaster и т.д.

Разновидности программного обеспечения по управлению рисками Профессиональные программные продукты по управлению проектами с включением модуля управлением рисками. Специализированные пакеты по управлению рисками.

Программы с включением модуля управления рисками Microsoft Project(наибольшее количество пользователей, относительная простота использования) Suretrak Primavera Systems Spider Project Lite(российская разработка) Primavera Project Planer Primavera Project Planner Enterprise Open Plan Professional Spider Project Professional(российская разработка) Scitor Project Scheduler Open Proj KPlato(только для Linux) Gantt Project Task Juggler Concept Draw PROJECT(проприетарное программное обеспечение) One Point Project

Desktop (Настольные) Программное обеспечение находится на десктопе каждого пользователя. Это предоставляет наиболее гибкий интерфейс. Такие приложения обычно позволяют сохранять информацию в файле, который в дальнейшем может быть выложен в общий доступ для других пользователей или же данные хранятся в центральной базе данных. Web-based (Веб-приложения) Программное обеспечение является веб-приложением, доступ к которому осуществляется с помощью браузера.

Плюсы и минусы веб-приложений по оценке рисков Доступ может быть осуществлен с любого компьютера, не требуется установка дополнительных приложений Простой контроль доступа Многопользовательский доступ Только одна программа, которая установлена на центральном сервере Скорость работы ниже, чем у обычных приложений Проблемы с доступом к серверу или его выход из строя ведут к полной недоступности информации

Специализированные пакеты по управлению рисками Xoris Risky Project Risky Project Professional Expert Business Impact Analysis System BIA Professional KG Risk RISKGAP SAS Anti-Money Laundering SAS Risk Management Decision Tools Suite

Управление рисками в MS Project Идентификация рисков В среде MS Project к средствам идентификации рисков можно отнести: механизм отбора задач и ресурсов проекта по определенным признакам; средства привлечения внимания пользователя к потенциально «опасным» элементам расписания; функция анализа длительностей задач и бюджета проекта по методу PERT Повторный анализ плана проекта предполагает идентификацию нескольких типов рисков: риски в расписании, ресурсные и бюджетные.

Управление рисками в MS Project Риски в расписании: Важной задачей стоящей перед руководителем проекта при анализе рисков расписания является уменьшение вероятности срыва сроков работ. Срыв может произойти в том случае, если длительности задач в плане проекта не будут соответствовать времени, требуемому ресурсам на их выполнение. Несоответствие запланированных длительностей работ фактическим может произойти в двух случаях: если неточно составлен план проекта и если неожиданно окажется, что та или иная работа требует больше времени, чем ожидалось. К таким работам можно отнести несколько типов задач календарного плана.

Управление рисками в MS Project Задачи с предварительными длительностями. Приблизительную длительность задачи отмечают с помощью знака вопроса, например — «2д?». Такие задачи можно обнаружить в плане проекта с помощью стандартного фильтра. Слишком короткие задачи (это задачи длительностью меньше одного дня (кроме вех) и все задачи, у которых при анализе PERT ожидаемая длительность совпала с оптимистической) Слишком длинные задачи и задачи с большим числом ресурсов Получить представление о задачах с большой длительностью довольно несложно. Достаточно отфильтровать задачи по столбцу Длительность, определив с помощью автофильтра пороговую величину (например, «длительность» 15 дней). Задачи с большим числом ресурсов получить подобным способом невозможно, поскольку в MS Project нет специального столбца «внутренней» таблицы, в котором было бы указано число ресурсов, назначенных на задачу. Поэтому, Вы можете воспользоваться настраиваемым полем. Задачи с большим числом зависимостей повышают риск невыполнения проекта в запланированный срок. Чем больше у задачи зависимостей, тем выше риск, что ее выполнение будет задержано из-за того, что одна или несколько задач-предшественников не укладываются в сроки. Особенно опасно, если несколько предшественников имеет задача, расположенная на критическом пути, поскольку в случае ее задержки увеличится длительность проекта.

Управление рисками в MS Project Ресурсные риски Цель анализа ресурсных рисков — определение ресурсов и назначений, увеличивающих вероятность срыва проекта. Например, привлечение к выполнению задач недавно принятого на работу сотрудника является риском, поскольку отсутствует опыт работы с подобным сотрудником и неизвестно, сможет ли он справиться с поставленными задачами. Другой риск — использование одного сотрудника в слишком большом количестве задач, поскольку проект становится зависимым от одного сотрудника. Если сотрудник станет недоступным (больничный лист, командировка и др.), то проект рискует провалиться. Использование неопытных сотрудников. С помощью MS Project Вы можете определить задачи, где задействованы недавно принятые на работу сотрудники, и описать риск их использования. Ресурсы с большим объемом работы. Отвечают за исполнение слишком большого числа задач. В случае болезни «ключевого» сотрудника или недоступности его по другой причине выполнить все задачи в срок будет невозможно. Определить ресурсы с большим числом назначений можно с помощью представления Использование ресурсов. Сотрудники с уникальными навыками и материалы с единственными поставщиками Бюджетные риски. Идея применения PERT анализа к оценке бюджетного риска заключается в следующем. Если разделить длительность каждого типа (оптимистическую и пессимистическую) на запланированную длительность (поле Duration (Длительность)), то в результате получим коэффициент, который можно использовать для расчета стоимости.

Управление рисками в MS Project Разработка стратегии смягчения рисков После того как мы выявили проектные риски необходимо спланировать мероприятия, направленные на предупреждение, ограничение или смягчение отрицательных последствий рисков. Поскольку планирование риска может потребовать достаточно много времени и сил, то данный вид работы выполняется, как правило, только для наиболее приоритетных рисков. Планирование предполагает: выявление признаков угрозы возникновения каждого риска; определение перечня мероприятий по предупреждению или смягчению последствий рисков. Существует три основных способа борьбы с рисками: Проведение упреждающих мероприятий Смягчение последствий воздействия риска Использование альтернативного плана Все средства MS Project, пригодные для планирования рисков, можно условно разделить на две группы: средства идентификации рисков проекта; средства хранения информации о рисках.

Системы по управлению риском Risk Gap — это веб-система для совместного управления рисками проекта. Уникальное программное обеспечение, которое содержит базы знаний по рискам в промышленном и гражданском строительстве, а также полное соответствие процесса управления рисками требованиям ISO.

KG Управление рисками « KG Управление рисками » - решение KRISS Group, состоящее из Методики построения Системы управления рисками в нефинансовых организациях и, информационной системы - программы KG Risk предназначенной для автоматизации управления рисками на предприятиях. Методика построения СУР основана на отечественной научной школе риск-менеджмента - Управление хозяйственным риском ЦЭМИ РАН.

Proteus Proteus - мощная система для поддержки процессов СУИБ, включающая в себя средства контроля соответствия и анализа, оценки влияния на бизнес, оценки рисков, управления непрерывностью бизнеса, управления инцидентами, управления активами и организационными ролями, а также депозитарий политик и средства планирования.

Риск Менеджер Риск Менеджер - система автоматизации управления рисками, аудита, контроля, мониторинга безопасности банковских и других критических систем, инфраструктур и бизнес-процессов.

Риск Менеджер-Анализ ПК «Аван Гард-Анализ» позволяет строить структурные модели АИС, в которой проводится выявление критических сегментов и объектов, строить модели угроз и модели рисков, связанных с отдельными составляющими АИС и таким образом выявлять те сегменты и объекты, риск нарушения безопасности которых является критическим, то есть неприемлемым. Технические характеристики Лицензия: Demo Версия: 3.5 ОС: Windows

Buddy System Buddy System является программным продуктом, позволяющим осуществлять как количественный, так и качественный анализ рисков. Содержит развитые средства генерации отчетов. Основной акцент делается на информационные риски, связанные с нарушением физической безопасности и управление проектами.

COBRA COBRA - Consultative Objective and Bi-Functional Risk Analysis является средством анализа рисков и оценки соответствия стандарту BS7799, реализующим методы количественной оценки рисков, а также инструменты для консалтинга и проведения обзоров безопасности.

CRAMM Метод анализа и управления рисками CRAMM и соответствующий программный инструментарий, является правительственным стандартом Великобритании и широко распространен во всем мире. CRAMM реализует комплексный подход к оценке рисков, сочетая количественные и качественные методы оценки.

RA2 art of risk В RA2 art of risk реализован простой для понимания процессный подход. Процесс управления рисками может настраиваться под потребности конкретной организации. Для успешной оценки и управления рисками необходимо собирать информацию из различных источников в организации.

Callio Secura 17799 Компания Callio Technologies была основана в 2001 году двумя канадскими академиками и специализируется в области разработки продуктов анализа информационных рисков и управления информационной безопасностью в соответствии с требованиями стандартов BS7799/ISO17799.

Risk Watch Risk Watch фактически является американским стандартом в области анализа и управления рисками. Аналогично методу CRAMM, Risk Watch использует в качестве критериев для оценки и управления рисками предсказания годовых потерь (Annual Loss Expectancy – ALE) и оценку возврата от инвестиций (Return on Investment – ROI).

Oracle Crystal Ball Crystal Ball от Oracle — набор лучшего в отрасли программного обеспечения на базе электронных таблиц, предназначенного для предиктивного моделирования, прогнозирования и оптимизации процессов. Набор приложений Crystal Ball используют 85 % компаний из списка Fortune 500. Он позволяет глубоко анализировать ключевые факторы, влияющие на риск, и рассчитывать вероятность достижения цели. Crystal Ball помогает принимать тактические решения для достижения стратегических целей и получать конкурентное преимущества даже в условиях высокого уровня неопределенности рыночных факторов. Технические характеристики ORACLE Разработчик: Oracle Corporation Версия: 11.1.1.1.00 ОС: l INUX , SOLARIS Лицензия: от 46-50000 $

Гриф 2.0 ГРИФ - комплексная система анализа и управления рисками информационной системы компании. Технические характеристики Разработчик:Digital Security Размер: 18 Мб Лицензия: от 18.000 руб. Версия: 2015 ОС: Windows

vs Risk Программное обеспечение от британской компании Vigilant Software . Продукт позиционируется в первую очередь как программное обеспечение для оценки рисков в соответствии с требованиями ISO 27001 и BS7799-3 (ныне ISO27005). Технические характеристики Разработчик : Vigilant Software Версия : 1.5 Сайт: VS Risk Лицензия : Платная Цена: $498

PTA Разработка компании PTA Technologies . Крайне интересный продукт на мой взгляд. Не привязан к какому-либо стандарту и реализует механизм количественной оценки рисков. Технические характеристики Разработчик: PTA Technologies Версия: 2.0 Сайт: ptatechnologies Лицензия: Платная

EGAR Risk Systems Это real-time системы и консалтинговые услуги по организации управления финансовыми рисками — рыночным, кредитным и операционным, построенные на основе комплексного подхода, современной методологии и удовлетворяющие требованиям ЦБ России. Решение позволяет интегрировать процесс управления рисками в общую технологию проведения операций в финансовой организации и является составной частью процесса обработки транзакций (STP), что и обеспечивает его максимальную эффективность. Интеграция с внешними транзакционными и платежными системами позволяет в режиме реального времени получать информацию относительно исполнения обязательств и таким образом адекватно идентифицировать рисковую позицию в любой момент времени. Системы EGAR Risk Systems обеспечивают оперативный сбор данных из разных источников, осуществляют консолидированный контроль лимитов, используют адекватные математические модели оценки рисков и отлаженные технологии сквозной обработки транзакций. Внедрение именно таких комплексных систем в современной финансовой организации способно обеспечить достижение главной цели — эффективного контроля и управления финансовыми рисками во всех их проявлениях.

SAS Risk Management SAS Risk Management имеет гибкую, открытую и расширяемую среду управления рисками, что позволяет в полной мере отразить российскую специфику и актуальные для российских финансовых учреждений задачи. SAS Risk Management представляет собой законченную, комплексную среду для организации доступа и консолидации внутренних и внешних данных; для исследования, анализа и оценки всевозможных рисков; для эффективного предоставления качественных отчетов. Принципиальная структура системы дает возможность пользователю управлять рыночными, кредитными и другими видами финансовых рисков в соответствии со своими специфическими условиями и потребностями.

Pertmaster Pertmaster — управление рисками, программный продукт более простой, при помощи которого сотрудники компании получают дополнительный инструмент контроля «что — если», просчитывающего развитие событий по проекту уже на стадии инициации проекта. Несмотря на специализированность, Pertmaster не сильно превосходит имеющий такую же опцию российский Project Expert. Pertmaster позволяет проводить анализ достижимости графика проекта по срокам, трудозатратам и затратам, используя реалистические оценки исполнителей, оценить проект с точки зрения возможных рисков, влияющих на длительность работ и трудозатраты, учесть внешнюю среду проекта, реализуемого в сложных климатических условиях, обменный курс валют международного проекта. Использование Pertmaster позволяет получить реалистичный сценарий хода выполнения проекта, моделировать стоимость проекта посредством определения внутренней нормы рентабельности и чистой приведенной стоимости, балансирования затрат по проекту с графиком платежей, формирования отчета по степени влияния работ на стоимость проекта, а также использовать реестр рисков с целью: идентификации рисков; качественной и количественной оценки рисков; назначения ответственных за риски; разработки плана реагирования на риски и его мониторинга и контроля.

Строительство имеет вероятностный характер, существует даже выражение «искусство застройки – это искусство управлять риском». Риск никогда не может быть сведен к нулю, но может быть уменьшен. Как показывает опыт наибольшую прибыль, как правило, приносят рыночные операции с повышенным риском. Однако во всем нужна мера. Риск обязательно должен быть рассчитан до максимально допустимого предела. Как известно, все рыночные оценки носят многовариантный характер. Важно не бояться ошибок в своей рыночной деятельности, поскольку от них никто не застрахован, а главное - оплошностей не повторять, постоянно корректировать систему действий с позиций максимума прибыли. Менеджер призван предусматривать дополнительные возможности для смягчения крутых поворотов на рынке. Главная цель менеджмента, особенно для условий сегодняшней России, добиться, чтобы при самом худшем раскладе речь могла идти только о некотором уменьшении прибыли, но не в коем случае не стоял вопрос о банкротстве, поэтому особое внимание уделяется постоянному совершенствованию управления риском - риск-менеджменту.

RSA Archer e GRC Система централизованного управления построенная на платформе RSA Archer e GRC позволяет организации решать следующие задачи: совместная работа исполнителей разных ролей и бизнес-единиц с использованием общих процессов и информации; назначение приоритетов при выделении ресурсов для смягчения рисков и случаев несоблюдения установленных норм; возможность видеть статус исключений и проблемных моментов, а также возложение ответственности на соответствующий персонал за решение этих проблем; получение целостного видения ситуации с управлением рисками и соблюдением установленных норм, чтобы эффективно управлять рисками и соблюдением установленных норм по всему предприятию, организации должны «знать врага в лицо», иначе говоря, знать правила, которые им надлежит выполнять, и проблемы, которые могут помешать производить и предоставлять услуги. Оценка рисков в программном решении RSA

RSA Archer e GRC Инструментальные панели платформы RSA Archer e GRC для руководства компании Корректирующий план для нескольких рисков и случаев несоблюдения установленных норм

Цикл управления предприятием, управления рисками и соблюдения установленных норм на основе программного решения RSA

Окончание раздела